【专栏】牛板金雷案跟进：投资人的钱到底去了哪？
麦芽糖 · 零壹财经 2018-07-11 09:56:52 阅读：12799
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牛板金暴雷，资金去向一直是个大问题。
昨天，来自牛板金维权投资人的消息，牛板金43亿未兑付的资金去向，大致是：
12亿资产为春晓资本供应；31亿为，牛板金前股东孙启良、沈旭卿、陈鄂、胡文周四人联手虚构项目，挪去房地产。
但这去向毫无实锤的进展。
平台老板王旭航不开口，公安经侦、及出借人维权都很容易陷入僵局。
出借人不知道资金如何从牛板金途径春晓资本借给借款人，也不知道资金如何从牛板金流向这四人口袋。
再有的是：杭州江干公安分局，以非法吸存立案。
若检方以非法吸存公诉，那么这将是最轻的罪名。犯罪成本非常低（牛板金好歹是几十亿的待收）。
也非常不利于投资人最大化拿回出借款。
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那么，投资人如何追溯出借款去向？为搜集平台诈骗行径，该如何做。
牛板金维权投资人有了个不错的新方向。
这个经验值得所有投资人借鉴，用以查询平台标的是否真实。
那就是：从平台的电子合同存证上，追溯出借款去向。
具体的操作是：
牛板金上了法大大电子合同存证。几乎所有牛板金投资者的出借合同，都能在法大大查到（牛板包转牛钱袋的除外）。
那么出借人，百度搜索法大大>>注册>>支付宝实名>>账号管理>>第三方授权>>选择佐助金服，然后就可以在全部的文件里，选择佐助金服，查看下载合同。
这个合同上，基本能看到借款方：如为企业，可以看到企业全名；如是自然人，可以看到对方姓名、身份证、电话。
那么，个人借款可以通过借款人手机号、身份证、地址信息去核实借款是否真实；
企业，可以根据企业名称、营业执照注册号、地址等去核实借款是否真实存在。
只要有企业名称，查询起来信息还是不难的。
企查查、启信宝、天眼查，这几个都是查询企业信息非常好的工具。
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通过这些工具查询：企业成立时间、电话、邮箱等信息查询，可以初步判断企业是否实际经营、和借款的可能性。
比如查询到的公司成立时间特别短，基本没实缴资本。电话、邮箱一搜寻，多家平台共用，那大概率这家企业为空壳。
如果连联系方式都没有，这家公司壳的概率也大。
如果有电话，核实对方是否有在牛板金借款。如果否认、甚至没听过。那可传达对方公司信息有被卖掉，用来借款的可能。
可将对方联系方式留下，将电子合同发过去给对方。
对方有意维权，不想被日后法律追溯偿还借款。可建议对方去报警。
如果对方有借款，却否认。
这类借款人，是可以通过法律程序追溯的。如果对方承认借款，且愿意偿还，那当然好。
不仅平台有部分标的真实，出借人款项有可回来的余地。
其他标的，无法联系借款人、对方否认、甚至查无该企业的情况，可照：合同订立时间、合同编号、借款人名称、身份证号、同一社会信用证、联系方式、地址、核实情况等一一登记下来。
汇总在一起，基本能看到整个牛板金标的造假情况。
如果都为空壳公司，基本有了牛板金造假圈钱的证据。
另合同上，基本都有借款人收款账号。这可以去牛板金存管银行——北京银行，查询存管系统，划拨到这个账号的资金流信息。
可以确定，出借人的钱到底流向了哪里。
这些不仅能为争取牛板金实控人、涉案人员更重罪名，提供支撑；还能尽快追溯牛板金出借人资金真正流向。
为追款提供线索。
如果是牛板金平台的出借人。尽可能的找到各地区维权群，将资料发给维权代表。
力量集中了，才好维权。
一盘散沙干不了大事。
同样，其他的投资人也可用这个方法，去核实平台借款标的的真实性。
供大家参考。
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