【专栏】以德跑路,为什么去中心化交易也会雷?

麦芽糖 · 零壹财经 2018-02-28 阅读:1822

01

节后没几天,宣传以“去中心”保障交易安全的交易所以德就跑路了。

当然此前也有不少交易所出现网站被攻击、币资产被盗,交易所倒闭的情况。但基本甩锅归因他们是“中心化”的交易所。

中心化的交易所风险,我们很能理解。

基本和网贷平台的套路一样,我们充值买卖的资产都停留在交易平台。如果我们没提走,基本就相当于储存在了交易所。

平台是可以碰到“钱(币资产)”。平台“监守自盗”、捐款跑路、倒闭、被攻击,都是我们在中心化交易平台所存在的风险。

就好比,我们通过开里网贷账户,把钱充值进去。平台挪作他用、捐款跑路、被攻击、经营困难倒闭,都有可能让我们的钱回不来。

也因此,才有了不少去中心化交易所的创业。

如今以德,却成为了第一家“去中心化”跑路平台。

事情过去有几天了,但麦芽关注的是:

1)按照逻辑:通过“去中心化”,去交易所中间作恶,以德倒闭。通过以德交易的投资者们有的币资产是不应该损失的。

实际投资者是否有损失?(有通过以德交易的小伙伴欢迎来交流)

这个问指向的是:去中心化,是否真能达到排除交易所道德风险、保障投资者安全交易目的。

2)是去中心交易与中心化交易平台有何不同,以德是否真是“去中心化”交易平台。

3)去中心化交易平台是否真需要,及我们要不要走“去中心化”交易平台交易。

02

以德的卖点是这样宣传的:

基于以太坊智能合约的交易系统。安全交易主要是:分布式、去中心化、加密签名交易;无需登录,全球任何角落都能安全使用。

逻辑上讲,去中心交易,也就是以德即便关停了。通过以德交易的投资者也不会损失币资产。

那么以德到底是怎么运行的,是否有去中心化,排除平台道德风险的机制?

通过以德来买卖币的机制,是这样的:

1打开以德交易平台。因为无需注册登录,所以需要投资者创建“钱包”,或者导入钱包。(当然创建钱包,这个钱包里没有钱也是需要从其他钱包里转移资产的。)

在以德导入钱包,就好比在支付宝上绑定银行卡。不往支付宝里转账,钱确实都是用户个人手中。平台碰不到。逻辑没问题。

2充值到以德智能合约。

3进行买入交易,等待系统确认。确认后,买入的币种数量会显示在智能合约。

那么,交易者再从智能合约提现(也叫提币)到钱包。整个交易才算完成。

卖出,则路劲类同。只不过交易时点击的是卖出。同样卖出交换来的币种(比如以德中间币为以太坊)也需要从智能合约提现(提币)到钱包,交易也才算完成。

回看一下这整个的交易机制。如果智能合约是一个无人为控制的触发机制,那么以德的交易确实能实现去中心化交易。

因为最终资产流入的是自己的钱包。平台碰不到。也就无所谓道德风险。

但这里有两个问题是:

1)导入钱包操作上繁琐,会卡顿投资者做这步操作。因而会在以德创建个钱包(也就相当于以德发的”临时银行卡”),来作为充值交易的中转站。

这个创建的钱包,不说以德能不能碰到钱。但以德倒闭无法打开了,投资者恐怕没法找其他的入口去转出自己的资产。

2)作为制约买卖双方道德风险的“智能合约”,是否有人为操控的可能。

因为他是要充值进去的。有充值进去就会有“资产”的停留。有人为控制,就仍然是中心化控制。

另外,以德之前发生过遭受黑客攻击,盗取用户钱包私钥的问题。

这点很可疑:黑客攻击平台就能盗走私钥,个人揣测以德有存储了用户钱包私钥的可能(这点也跟用户导入钱包,会输入钱包私钥相符)。

想想我们在支付宝绑定银行卡,怎么会输入银行卡密码呢?

这么看来:“去中心化”搞这么复杂的交易机制:交易效率变低、交易费率高企,且还没法完全排除“中心”风险。

倒不如“场外交易”去中心化的逻辑更明显一点。想象一下,我们在OTCBTC买币时,钱是不是就直接打到卖方支付宝账号了?

当然OTCBTC不是“去中心化”的交易平台,是因为我们都需要注册账户,且买来的币资产第一停留地在平台。

以德这种“伪去中心化”比“中心化”更可怕。

因此,在当下“去中心化”交易所也日渐火热,并作为被众人看好,认为是未来交易平台趋势情况下。个人观点则更为保留。

认为:挑一个能更多排除道德风险的“中心化”交易平台,比奔着“去中心化”排除道德风险平台去交易仍要好很多。

03

以德跑路。最受伤的还是看好以德平台,买了以德币的投资人。

这个项目2017年12月1到12月31日公募,筹集9526个ETH,1个ETH=8500EDT。单个EDT的币价在0.35-0.6元左右。

按照约8.3亿的EDT发行。这个项目至少募集2亿(数据根据第三方平台呈现估算,可能会不准确,有了解的小伙伴欢迎纠正)。

但这些都随以德跑路,飞灰湮灭了。这还不包括币价炒高,更多投资者投入的钱。

话说这平台怎么就雷了呢?

根本问题还在人,平台几经易手但接受的团队根本不意在发展好平台,而是怎么通过这个平台发行代币圈点钱。

平台在ICO收集ETH之后,团队开始严重内讧。强势团队方直接降币撰在手里,以筹码在手,以截取更多的利润,而与团队其他合作者讨价还价。

在第一次发行代币募资差强人意,行情走低后,甚至平台又开始了第二次ICO并发行新的数字货币edg.....直到最后以德币价跌光,陈军跑路。。

总结一句话:技术前景再好、概念再美丽,都不如做事的人靠谱来得可靠。

离金钱更近,离人性越远。

满地能圈钱的币圈,想要遏制道德风险太不容易。这也是投币为什么要一再强调风险的原因。

因此,小伙伴投币一定一定控制好仓位,谨慎参与。

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