蛋卷基金上线家族理财计划,在线投顾成为公募基金风口?

互联网+ 士小文 · 零壹财经 2016-08-17

 

 

上图为蛋卷基金CEO李楠

 

8月17日,已经运营三个多月的蛋卷基金正式亮相,并在前期两款产品蛋卷斗牛二八轮动与蛋卷安睡二八计划的基础上,推出了新的产品家族理财计划。

 

根据蛋卷基金CEO李楠的介绍,上述计划是一个生命周期基金组合,首期将推出50后养老计划、60后栋梁计划、70后自由计划、80后奋斗计划、90后自强计划及00后教育计划和10后育儿计划组合。

 

这一计划将根据不同年龄层次,配置不同的股票、债券、黄金的比例,并根据年龄增长进行调整。年轻人的组合风格较为激进,成长性更强,随着年龄增长,用户的投资组合风格会更稳健,波动会逐渐降低。

 

蛋卷基金在今年5月16日正式发布,为持牌的第三方独立基金销售机构,由股票投资者服务平台雪球孵化建立。

 

产品方面,如上所述,其按照“安睡”和“斗牛”两个大类为用户推荐匹配基金产品,其中安睡主推货币基金、债券基金等中低风险产品,基本组合是80%的债券基金和20%的股票基金,斗牛则优选偏股型基金、指数基金等。

 

具体来看,斗牛采用的是代表大盘股的沪深300指数和中证小盘500指数,两者相加则覆盖了A股市场市值前800名的股票。蛋卷基金则通过判断上述两个指数的趋势寻找上涨行情的市场热点,满仓配置上涨较多的热点,如果下跌,就撤离A股,换成固定收益类资产,如改持债券型基金。

 

蛋卷基金的业务主要收取营销服务费用,此外,还涉及基金申购赎回和调仓费用等。

 

目前,其合作方包括天弘基金、博时基金、大成基金、汇添富基金、嘉实基金、华安基金、广发基金、南方基金、泰达宏利等,李楠称,也还在和多家基金公司沟通合作,未来可能会上架更多的基金组合。

 

事实上,就在今日,华泰柏瑞基金管理有限公司发布公告,称与蛋卷基金签订了《开放式证券投资基金销售代理主协议》、《开放式证券投资基金销售代理补充协议》,自明日起将增加蛋卷基金代销其旗下部分基金,同时开通基金定投、基金转换业务及参加费率优惠活动。

 

此外,8月12日,中海基金管理有限公司与蛋卷基金签署了开放式证券投资基金销售和服务代理协议。投资者可以通过蛋卷基金和电子交易平台办理基金开户、认购、申购、赎回、基金转换及其他相关业务,同时面向投资者推出基金认购、申购(含定投申购)费率优惠活动。

 

关于互联网基金代销的发展情况,8月11日,中金公司发布了证券研究报告。研报数据显示,2020 年关于互联网基金代销的第三方佣金收入空间为101亿元, 从2015到2020年复合增速 达到24%。

 

此外,对于互联网基金代销的整体趋势,中金做出了一些判断:高基数和费率下行影响整体佣金增长,但互联网第三方渠道占比继续提升。 第三方基金代销平台佣金市场份额有望由当前不足 5%提升至15%,市场规模由35亿提升至101亿。

 

基金成为标准化的底层资产,智能投顾将成为竞争焦点。 一方面,互联网基金代销平台陆续上线“基金互转”、“智能定投”、“一键组合投资”等功能,注重差异化的用户体验;另一方面,随着金融产品销售品类的扩充,基金代销平台开始向综合性理财平台转型,而基金成为其中的底层配置资产之一,智能投顾和基金研究的重要性凸显。

 

与此同时,将向基金管理环节进阶, 优势在于强渠道、大数据及牛人挖掘。平台陆续申请牌照,且注重对积累的大数据进行分析利用,以拓展更多的业务。

 

关于这一问题,天弘基金的副总经理周晓明表示,公募基金的营销体系正在演变,之前的以银行为主的营销方式已经发生改变,新型的在线理财平台将丰富基金的营销体系,而天弘基金在2015年下半年已经与40家第三方基金代销平台合作。同时,他认为,营销已经不仅是货架式、推销式销售,推出策略化产品,进行个性化智能化的投资顾问服务将是一种趋势,也是公募基金的风口。

 

 


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