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仅1%的独立理财师管理5%的资产,九天云财富想让理财师在中国火起来

商业模式 Melody · 零壹财经 2016-08-09 阅读:80950

关键词:独立理财师九天云财富

九天云财富在今年1月份上线,欲打造“中国版“爱德华·琼斯(EdwardJones)的独立理财师平台。

 

 

近几年,“独立理财师”渐渐在中国兴起,这一概念主要源于美国最大的独立理财顾问机构爱德华·琼斯(EdwardJones),它拥有1.4万名独立理财师,1.2万个独立理财师工作室分布全球,管理着全球4000亿美元资产。

 

在美国,60%的理财师都具备独立性,他们管理着美国95%的资产;相比之下,在中国,仅仅有1%的理财师具有独立性,只管理5%的资产。理财师在职业发展阶段遇到天花板,创业转型又成为理财师行业发展的瓶颈。总体来看,理财师创业所面临的主要问题包括以下几点:

 


 

1、缺少稳定、优质的产品供应;

 

2、风险管控能力不足;

 

3、繁琐的企业运营。


 

巨大的稀缺也意味着巨大的空间,现如今中国的第三方理财服务仍处于起步阶段,独立理财师面临着一片蓝海,为理财师创业提供了机遇。

 

欲打造“中国版“爱德华·琼斯(EdwardJones)的独立理财师平台”九天云财富“在今年1月上线。其模式主要,“资产开放平台+财富机构集群+云端平台服务”。

 

九天云财富于2016年5月18日提出“理财师3.0时代”的概念,创立独立财富管理机构,平台提供产品、品牌、投研、运营等。对于理财师最关心的资产端问题,九天云财富在资产端方面给理财师准备了两类资产,一类是小虎集团旗下的腾云资产,覆盖五大类别的私募基金;第二类是九天云财富汇聚的覆盖债权类、证券类、股权类、创新类、海外投资、母基金六大类产品。

 

 

 

九天云财富资产类型

 

九天云财富认为,独立理财师机构和传统的理财师创业相比具有一定的优势:首先,平台拥有专业理财师,为投资人提供服务。理财师作为机构的所有者,倾向于与机构建立长期稳定的关系,保障投资人的利益;其次,平台聚合资产,为客户个性化的提供理财服务;再次,平台所提供的APP、网站等互联网工具,能够响应客户需求,客户能够享受相应的互联网体验。

 

另外在解决理财师的风控问题,首先需要有一套健全的风控体系进行把关。其次,理财师必须具备专业的能力,全面掌握资产的风险水平,根据客户的风险承受能力与风险偏好,为客户提供相匹配的资产配置建议。

 

此前,招商银行发布的《2015中国私人财富报告》中指出,2015年中国个人可投资资产1千万人民币以上的高净值人群规模已超过100万人,全国个人总体持有的可投资资产规模达到112万亿人民币。从这一系列的数据表明,中国在理财师行业有很大的市场和前景。

 

理财师未来的发展趋势有以下两点:

 


 

1. 从产品驱动型向全权委托式资产配置转变

 

2. 未来市场对独立理财顾问需求强劲


 

九天云财富是小虎金融集团全资子公司。小虎金融是一家集资产管理、财富管理、投资银行、互联网金融于一体金融服务集团,旗下拥有壹财富、腾云资产、九天云财富三大品牌,管理资产规模超300亿元。

 

在财富管理端,九天云财富主要依靠其兄弟品牌壹财富服务理财师的经验与资源;在资产端方面,有小虎金融集团超300亿资产运营经验;研发团队由来自美国十大电商之一的newegg研发骨干组成。

 

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