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央行上海总部:15条举措推动金融对长三角G60科创走廊建设的支持

资讯 零壹财经 零壹财经 2019-11-08

关键词:央行上海总部G60科创走廊

11月8日讯,《金融支持长三角G60科创走廊先进制造业高质量发展综合服务方案》正式发布。
11月8日讯,由人民银行上海总部倡议推动、G60科创走廊九城市与有关金融机构共同研究形成的《金融支持长三角G60科创走廊先进制造业高质量发展综合服务方案》正式发布。

《方案》以促进长三角G60科创走廊先进制造业发展与金融服务优化、推动先进制造产业集群高质量一体化发展为核心任务,重点聚焦长三角G60科创走廊重大科技创新及研发项目,重点支持从事人工智能、集成电路、生物医药、高端装备、新能源、新材料、新能源汽车等七大领域的科创企业与制造业企业。

《方案》提出,要加大供应链金融业务创新力度。依托先进制造业产业链核心企业,运用区块链技术开展仓单质押贷款、应收账款质押贷款、票据贴现、保理、国际国内信用证等供应链金融创新,提高制造业产业链整体融资效率。深化应收账款融资服务平台推广应用,扩大动产担保统一登记试点,降低银企对接成本。

《方案》从缓解融资难、融资贵,提升融资适配性和信息对称等四方面,提出15条具体举措:

金融创新服务方面主要有:一是加大信贷资源投放,聚焦先进制造业和科创企业;二是积极开展产品和服务创新,重点加大科技信贷产品、供应链金融产品创新力度;三是完善科创企业与先进制造业企业贷款利率定价方式,落实“利率外零费用”优惠承诺;四是积极利用债务融资工具、股权并购、创投基金等金融服务方式和服务工具,满足企业多元化融资需求。

政府支持保障方面主要有:一是进一步发挥好政策性担保基金信用增进和风险分担作用,优化担保收费机制;二是加大信息共享,推进长三角G60科创企业名录库、重点科技项目建设信息库和企业信用信息共享服务平台建设;三是促进金融资源与产业园区、产业基地等科创资源对接。

政策工具引导方面主要有:一是积极利用中央银行再贷款等货币政策工具,引导金融机构加大对长三角G60科创走廊的科技创新、先进制造业等重点领域民营、小微企业的信贷投放;二是结合利率市场化改革,进一步推动企业融资成本有效降低;三是支持先进制造业企业用好企业债、中期票据、定向工具等债务融资工具,进一步拓宽融资渠道,优化债务结构。

一直以来,人民银行高度重视长三角高质量一体化发展的金融支持服务工作。前期,在人民银行总行指导下,人民银行上海总部牵头南京分行、杭州中支、合肥中支等长三角“三省一市”人民银行分支机构,建立了“金融服务长三角高质量一体化发展合作机制”,积极推动开展包括长三角经济金融统计数据和金融运行报告,长三角普惠金融指标体系,延伸扩展再贷款再贴现支持企业区域范围,反洗钱、征信监管合作与信息共享等在内的一批重点事项。

近期,人民银行上海总部又先后研究推出多项支持区域科技创新、深化金融供给侧改革的具体举措,包括与上海市科委联合指导发布“‘高企贷’授信服务方案”,建立上海市科技企业融资指标体系和融资条件指数,发布《关于促进金融科技发展支持上海建设金融科技中心的指导意见》等。

下一步,人民银行上海总部将与相关各方密切配合,积极推动《方案》落地实施,并继续深化、拓展相关具体措施,进一步发挥好金融对长三角G60科创走廊建设的支持作用。

以下为全文:

金融支持长三角 G60 科创走廊
先进制造业高质量发展综合服务方案

为深入贯彻习近平总书记关于长三角一体化发展的系列重要讲话和批示指示精神,全面落实《长江三角洲区域一体化发展规划纲要》,以上海科创中心建设带动长三角 G60 科创走廊发展,进一步推动金融供给侧结构性改革,在中国人民银行上海总部的倡议、指导下,长三角 G60 科创走廊九城市及主要金融机构联合发起金融支持长三角 G60 科创走廊先进制造业发展综合服务方案。基于一揽子综合创新,通过“四个对接”、实现“四个缓解”、达到“四个推动”,促进长三角 G60 科创走廊科技产业发展与金融服务优化,推动先进制造产业集群高质量一体化发展。

一、参与机构

工商银行农业银行中国银行建设银行交通银行、邮政储蓄银行、招商银行光大银行浦发银行上海银行、上海农商银行、江苏银行

二、服务重点

聚焦长三角 G60 科创走廊重大科技创新及研发项目。重点支持从事人工智能、集成电路、生物医药、高端装备、新能源、新材料、新能源汽车等七大领域的科创企业与制造业企业。

三、服务理念

以支持先进制造业特别是科创企业发展为目标,力争做到“四个对接”。一是金融机构与科创产业对接,推动多边协作,优化服务模式,搭建产融结合的大生态链。二是金融市场与企业成长路线对接,量身定制,打造企业全生命周期的综合金融服务,提升金融服务的适配性。三是金融供给与国家创新战略对接,不仅有效增加科创金融供给总量,更注重改革创新,引导金融资源向先进制造业企业和科创企业倾斜。四是金融创新与市场需求对接,探索金融服务的新技术、新手段、新渠道,提升专业服务,满足多元化、动态化的市场需求。

四、服务内容

(一)缓解融资难,推动信贷产品与服务方式加快创新

1.创新“信用类科技贷”产品。针对“轻资产、好信用”的科创企业,综合运用“知识产权质押贷款、股权质押贷款、订单融资、税基贷”等产品予以支持。

2.加大供应链金融业务创新力度。依托先进制造业产业链核心企业,运用区块链技术开展仓单质押贷款、应收账款质押贷款、票据贴现、保理、国际国内信用证等供应链金融创新,提高制造业产业链整体融资效率。深化应收账款融资服务平台推广应用,扩大动产担保统一登记试点,降低银企对接成本。

3.用好再贷款资金助力长三角 G60 科创走廊先进制造业发展。将央行再贷款资金聚焦长三角 G60 科创走廊的科技创新、先进制造业等重点领域民营、小微企业,并积极配套自有资金进一步加大信贷投放,提升金融有效供给。

4.提升政策性担保基金支撑效果。推动政策性担保机构共享担保创新经验,降低或取消对政策性担保业务的盈利要求,进一步扩大担保服务对象,放大担保倍数。不断充实政策性担保机构资本金,持续加大财政投入。推广责任共担制度,提高再担保比例,发挥好信用增进和风险分担作用。

(二)缓解融资贵,推动科技企业融资成本有效降低

5.推广“远期共赢”利率定价机制。引入利率期权概念,探索初创期企业与金融机构共赢新模式,缓解融资成本压力。

6.创新“LPR+科创”优惠定价方案。顺应利率定价转轨的新形势,挂钩货币市场利率走势,为发展势头较优、财务状况较好的科创企业与先进制造业企业定制动态报价,享受最优惠利率报价水平。

7.承诺“利率外零费用”优惠。对符合条件的初创期、成长期企业,免除合同约定贷款利率之外的融资业务相关收费,让融资成本变得完全透明。

8.优化担保收费机制。坚持政策性担保“保本微利”的业务定位,优化现行担保定价模式,逐步将收费机制从“按年收费”向“一次性收费”转变。

(三)缓解不适配,推动开展跨市场、跨类别、跨地域合作

9.深化“投贷联动”模式探索。支持设立功能性子公司,发挥银行系投资基金优势,共同满足科创企业的结构化融资需求。探索推出“上市贷”等科技金融产品,进一步完善“债权+股权”的跨界联动模式。

10.拓宽先进制造业发债渠道。支持和辅导先进制造业企业用好企业债、中期票据、定向工具等多品种债务融资工具,调整债务结构。推广债券创新品种,为企业量身定制债券承销、境外发债、集合发债等服务。支持和辅导先进制造业企业发行资产支持票据,改善企业流动性状况。

11.探索境内外联动的模式。针对企业产业整合需求,为科创企业境内外战略引资、股权或资产转让、并购投资等活动提供撮合交易与融资服务。对成熟期、进入海外市场的科创企业,定制专业的流动性管理、外汇服务方案,提供本外币一体化金融服务。

12.设立长三角 G60 科创走廊战略投资母基金。探索设立财政资金发起、社会资金参与的长三角 G60 科创走廊战略投资母基金,以分设债转股投资基金、股权投资子基金、再担保基金,有效满足长三角 G60 重大科技创新及研发项目的大规模融资需求与担保需求。

(四)缓解不对称,推动建设多功能、多维度、多领域的资源共享平台

13.建立科创企业名录库与重点科技项目建设信息库。长三角 G60 科创走廊联席办与有关部门合作,多维度采集企业知识产权、研发投入、创新能力、业绩成长等信息,建立“长三角 G60科创企业名录库”与“长三角 G60 重点科技项目建设信息库”,向银行及时充分地提供信息,缓解融资信息不对称问题。

14.提升科技金融服务站功能,培训“科创金融特派员”。长三角 G60 科创走廊联席办会同有关部门,进一步发挥科技金融服务站的作用,联合开展科创金融辅导与培训,促进金融资源与产业园区、产业基地等科创资源对接,推动金融机构精准服务。

15.推进长三角 G60 科创走廊企业信用信息共享服务平台建设。打通税务、市场监管、法院、水、电、气等政务部门信息壁垒,促进实时政务大数据处理和分析,完善企业信用信息体系。优化信用信息评分评级模型,丰富企业信用信息报告,以提高企业融资成功率。

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