跨境租赁与跨境融资创新论坛：助力“一带一路”资金流、物流互联互通
融资租赁 马雪飞 · 零壹租赁智库 2019-08-27 阅读：15007
博览会由中国国际贸易促进会广州市委员会、广州市地方金融监督管理局协办，广州融资租赁研究院和广州融资租赁产业联盟承办。
会议由广州市地方金融监督管理局副巡视员李贵远致辞，他表示广州作为华南地区最早发展融资租赁行业的城市，截至目前累计注册融资租赁公司超2700家，合同余额超3000亿元。
作为闻名世界的“千年商都”和海上丝绸之路发祥地，广州市拥有世界级海空枢纽，汽车、电力热力、船舶等26个百亿级的制造业产业集群，创新发展跨境租赁与融资正逢其时、恰逢其势。
会上与会嘉宾就围绕着如何发挥粤港澳大湾区的桥头堡作用，通过跨境租赁和跨境融资助力“一带一路”战略的中心思想，各抒己见、献言献策。并就如何发挥广东产业优势与粤港金融优势，推动跨境融资和跨境贸易的融合发展的问题，进行深度的圆桌对话.
上篇：跨境租赁经验分享
船舶租赁、设备租赁和飞机租赁，已经是跨境租赁非常成熟的三大模式，此部分重点分享成熟的模式和经验，并就如何发挥粤港澳大湾区的桥头堡提出政策建议。
分享嘉宾：工银金融租赁有限公司航运金融事业部负责人赵阔；中联重科融资租赁（中国）有限公司常务副总经理黄远锋；南航国际融资租赁有限公司总经理许峰
赵阔：利用航运租赁优势产业 发力“一带一路”
赵阔表示粤港澳大湾区有自己的优势所在，首先它的产业链是完整的，贸易、创新技术在广州非常明显。另外，腹地经济发展非常快速，依托珠三角的经济发展，大湾区的发展是大有可为的。另外就是多元化的制度支持使得大湾区发展拥有有利优势。
对于如何发挥其优势，一是结合“一带一路”政策，将优势发展出去，发展特色金融。另外大湾区也可以成为资金流、人才交流、信息交流、物流的枢纽，带动中国“一带一路”沿海国家的合作起点，从而起到相互促进的作用。
“大湾区怎么发展，中国经济和全球如何互通，“一带一路”如何实现，我觉得航运业起到一个非常重要的关键作用、桥梁作用。”
赵阔强调对于大湾区和“一带一路”航运业务有非常特殊的作用，由于国际化程度高、项目金额高、专业化程度高、流动性好，航运可以说是天生适合做租赁的行业。而航运相较于铁路、公路也一样是全球经济命脉。所以全球贸易不会停的情况下，就一定会有航运业。另外他表示现阶段船舶管理已经变得容易，如何更好的控制现金流是当下更重要的点，在这样的情况下，传统意义上的船东需求已经不是资金，而是运力。
对于发展船舶租赁他表示需要注意以下几点：
紧扣国家战略发展方向，充分利用航运租赁优势产业，促进大湾区实体经济发展。
持续推进航运租赁政策制度和体制机制创新，通过税收、外汇、通关等政策加大对航运产业的支持力度。
努力构建与国际接轨的发展环境，不断完善区内配套，搭建航运服务聚集平台，加速各类航运要素在大湾区聚集。
不断创新跨境租赁业务模式，根据湾区企业诉求，探索新型跨境租赁结构，解决行业痛点、难点问题。
黄远锋：设备跨境租赁的难点和建议
从金融业务方面，黄远锋表示中联重科主要通过旗下融资租赁公司、保理公司等以及香港、澳大利亚、美国、俄罗斯等六家金融子公司为设备的跨境融资提供平台。
他解释到具体来看主要通过跨境租赁和转口贸易两种方式提供金融服务，同时在本地化方面，还通过库存融资为当地在各个国家的一些代理商提供库存融资的服务。
对于操作海外业务，黄远锋总结了6方面的难点和建议：
第一，跨境业务受区域金融监管的限制比较大，如欧元区国家若在当地没有金融分支机构，无法操作金融业务。
第二，跨境租赁风险相对国内的租赁业务是非常高的，如果对当地的司法情况的了解不熟悉，合同拟定的严谨的话，会出现后续的相关风险，因为确实我们在行业下行期，比如我们在俄罗斯也遇到了一定的风险情况，所以导致产生一系列的风险，必须要对当地的司法情况熟悉，它的交易成本给我们带来比较高的交易成本。
第三，第二还款来源很重要，股东、关联公司或者国内母公司需纳入担保。
第四，跨境租赁的操作成本相对较高，与本地融资相比定价不一定具有优势，因为我们都是通过美元结算，与利率水平较低的区域相比没有资金成本的优势。
第五，国内政策的问题，国内直接开展设备跨境租赁出口退税，要求租赁期限在5年以上，也希望监管部门对这方面给予放宽，如果五年以上的租赁期，对于租赁公司来说，风险还是相对比较大的，我们一般给的年限相对比较短，所以导致客户退税出现问题。
第六，跨境租赁形成的二手回收设备的评估、处置问题，在海外很难进行处置和回收，我们对当地二次回收的标准，很难被当地的公司和政府机关接受，所以这块可能是一个长期的问题，我们也反映到国家商务部，设备要真正走出去的话，要解决二次设备的处置问题，才是解决未来设备在海外销售的比较大的问题。
许峰：二手飞机跨境
许峰表示飞机租赁是租赁行业皇冠上的明珠，拥有金额大、时间长、风险相对比较大，它牵涉到很多专业，需要很多技术的支持等特点。
谈及为什么要做老旧飞机二手处置，他表示航空工业的发展到一定的程度，它是一种必然。
他表示老旧飞机市场发生了改变，过去我们是引进，经过20年的发展，引进过程中开始存在退役的问题，中国的飞机三大航的飞机平均机龄为5.5年左右，国内的飞机安全舒适，这是飞机的新旧决定。而随着飞机退役，二手航材越来越多，加上新航材和老航材的价格越拉越大，这就为二手航材的充分利用奠定基础。
谈及老旧飞机处置的困难和建议，许峰表示目前的困难有这么几个：
第一，接受程度。国外的方法跟我们目前国内采用的方法有些不同，所以在接受程度上需要有一个很好的解释和交流。
第二，发动机进出口的困难，因为飞机有些处置，机身没有发动机，如何把没有发动机的机身运出国门，这是一个很大的问题，有些飞机必须要从外租或者从内租，我们目前还没有解决这个问题，因为没有跟海关沟通好，这个问题仍然存在。
建议包括以下几点：
第一，充分利用国家粤港澳大湾区的政策，首先要把税收双边协议的问题进行扩张，如果不能解决这个问题，在飞机租赁中都不好进行。在税收海关政策和境外政策方面，要进行修改，要对粤港澳大湾区的政策进行梳理，很好地与香港和澳门对接。这样才能做好很好地充分利用三地的政策优势，把这个行业做好。
第二，充分利用金融的互联互通。设计出很好的金融产品，没有金融的支持，因为飞机金额比较大，而且它的时间比较长。所以必须要制定好金融政策。另外，对于外汇的汇进汇出做好安排。
第三，充分利用大湾区科技创新的优势。创造出一种随着互联网技术和智能技术的发展，充分利用互联网技术，形成一个飞机资产交易的环境，使我们能够更好地把飞机租赁很好地进行交易。
中篇：发挥粤港澳大湾区桥头堡作用
分享嘉宾：肯尼亚中小企业联盟William Ndeti；泰国荣鹏集团CEO李峰；澳门金融管理局委员黄善文；广州南沙经济技术开发区金融工作局副局长廖晓生
William Ndeti：进一步开拓东非的中小企业与中国经济的跨境融资租赁合作
William Ndeti表示随着非洲国家进一步推动经济增长，工程设备的整体需求也会逐步地扩大，我们也可以在未来预见到针对于特种装备的跨境租赁的市场会增加，有利于减少税务和可负担财政成本的风险降低。
从当前来看肯尼亚的部分中小型企业已经做好了与中国企业建立了租赁关系的准备，也有更多的中小企业正在寻找租赁机会。
他介绍到肯尼亚的投资机会主要包括住宅和房屋、打造经济特区和工业园区等等，同时希望修建会议场馆以及配套设施、建设私人港口，另外希望可以开发第二技术和能源，开展大型的公路和主干道工程。希望大家可以共同抓好时代发展的机遇，进一步地发展“一带一路”和海上丝绸之路。
李峰：中泰基建、工业、农业产业升级合作大有可为
李峰表示发展经济与追求美好生活也是“一带一路”国家、政府、民众的普遍诉求。从产业发展诉求来看泰国政府的基建项目、工业4.0战略以及EEC东部经济走廊建设都是当下正在大力推行的。
而对于当下中国企业与泰国贸易发展方向，李峰表示主要有以下几个方面：
一是可以给他提供基础工程建设方面的资源项目；
二是4.0和EEC相关的技术与装备；
三是酒店与旅游地产品牌服务商，因为旅游业是它的支柱产业，还有配套金融支持；
四是农产品以及农业产业链升级。
黄善文：努力搭建大湾区与葡语国家之间的金融服务平台
黄善文表示澳门除了旅游博彩业以外，也在开始做金融。从十一五到大湾区规划，都是要求澳门做好与葡语国家的商贸平台的角色，但当下还是需要进一步加强，也缺乏金融业务来支撑和服务好中国与葡语国家之间的经贸。
对此他表示澳门搭建这个金融服务平台需要做三方面：一是提供人民币结算服务，帮助人民币走出去；二是希望成为中国与葡语国家一些商贸项目投资的融资渠道，可以是贷款，可以是发债，可以是其他形式的方法；第三，融资租赁平台，尽量提供一个公开、透明、低税的环境。
廖晓生：南沙融资租赁产业的五张名片
谈及南沙融资租赁产业发展，廖晓生用湾区中心、开放门户、枢纽大港、创新高地、宜居城市五张名片进行了概括。他表示南沙融资租赁产业是从2015年起步当时南沙融资租赁企业只有29家，业务合同规模也只有不到90亿，但是通过这几年的发展，南沙目前融资租赁企业聚集将近2200家，占广州市的80%以上，业务合同规模已突破3000亿。
他介绍到南沙也将充分利用国家给予的政策便利优势，营造良好的政策环境，助推融资租赁企业充分发挥自贸区的政策优势不断探索在业务模式和融资渠道方面的创新。
最后他表示：我相信，在未来一个人员、物资、资金、信息有序流动的国际级湾区，跨境融资租赁必定大有可为。
下篇：发挥区域优势，推动跨境融合
会议最后围绕如何发挥广东产业优势与粤港金融优势，推动跨境融资和跨境贸易的融合发展，进行深度的圆桌对话。
主持：北京市圣大律师事务所主任、广东自贸区南沙金融工作局、广州融资租赁产业联盟法律顾问匡双礼律师
分享嘉宾：天合国际融资租赁有限公司执行总裁莫凯翔先生；广州巨石航空投资有限公司董事长任卫东先生；中国银行澳门分行国际企业金融部董事刘洋先生；汇丰银行中国有限公司广州分行副行长丁爽女士；中信保广东分公司项目险业务处副处长兼航运组组长胡永锋先生
匡双礼：您怎么看待目前粤港澳大湾区背景下，融资租赁和飞机租赁的发展环境？如果我们政府、行业要有所制度的创新，应该从哪个地方找突破口？
莫凯翔：世界上约有三分之一租赁的飞机都是由中国的资本在提供，所以粤港澳抓住这个机会，中国的租赁抓住这个市场非常有战略意义。
我们也不需要闭门造车，很多东西是可以借鉴的，爱尔兰的发展先例可以提供很好的有益参考。
此外，金融服务现在很多的产品还不太适合于租赁业的发展，实际上可以做一些优化，更加让国内提供的设备融资，更加长期、更加适合租赁的发展，同时也能够规避银行的一些风险。
另外租赁行业，特别是我们从事的航空租赁是一个非常专业的领域，有些东西无法一刀切，也许政府的监管部门可以通过分层分级的措施，在税收、外汇管制，特别是资本项下的便利性方面，做一些分层和分级的处理方法。
匡双礼：目前大家都在谈粤港澳大湾区要发展特色金融产业，现在各个城市都在八仙过海各显神通，您认为在目前的区域内，哪一个特色金融产业最有前景，为什么？
任卫东：回顾一下天津发展租赁业的历史，我们看到，特色金融一定是在一个特定的时间、特定的地区、特定的环境，包括政府给它的特定认可和支持的情况下，发展起来的。
从大湾区来看，我认为未来的定位是全球领先的经济最发达、最有竞争力、最有活力、最有创新力的地区，那么在这个角度来考虑大湾区的金融产品，应该有什么样的特色？需要要站在更高更远更深的层次来考虑。
比如广州的名片是什么？千年商都，广州的优势是贸易，就可以以贸易为核心，发展贸易相关的特色金融。当然重要的一点是政府全力的支持，全力的服务，把金融产品引出来、把它落实和推进。
匡双礼：请问澳门现在在融资租赁产业目前的动作频频，融资租赁产业如何定位？如何与粤港澳大湾区合作？如果要取得成功，在澳门做融资租赁，要聚集一批优质的融资租赁公司、融资租赁项目，形成一个繁荣的可持续发展的产业，那么咱们的关键点有哪些？
刘洋：从大制度的框架来看，澳门的名片可能是以博彩业为主。澳门政府提出来做融资租赁，其实是支持当地的经济要适度多元的策略，也是对中央政策的一个反映。
一方面澳门政府正在推动融资租赁行业、同时也在做相应的政策配套，从税率来看行业发展也非常有利。而从融资配套来看，这也是中国银行战略的一环，目前已经投入了大量人力资源、物力资源、政策资源支持湾区以及澳门建设特色金融平台。其中，一是投行并购业务、二是跨境银团、三是结构化融资。
所以总体上来看，在租赁行业来看，一个是从国家的框架，再到澳门政府的政策，另外从中国银行自己的定位来看，其实都是从最顶层的制度在支持，所以相信来澳门设立融资租赁，一定是一个很好的发展前景。
匡双礼：从你的角度看，广东的跨境租赁和跨境贸易，如何借助这样的平台进行转型升级？
丁爽：什么办法能够利用我们大湾区的平台，利用跨境的资金，能够拿到一些更方便、更快捷、更低廉的资金是当下诸多公司关注的重点，过去这些年，无论是设立海外平台还是海外融资都已经做了很多的尝试，但是在这中间也有很多的挑战，这其中既有利率也有汇率和风险以及融资方式的考量。
而对于海外的投资海外的借款机构，需要注意的有以下几点：
一是海外的投资者和这些融资机构，第一想考虑的是整个中国境内的市场的系统性风险，这一点我们应该不断加以宣传、加以推广。
第二，具体到每一个需要有所借贷、有所需求的企业，要让他们了解他们具体的风控能力，比如很多国内的融资租赁公司，要到海外拿资金的时候，需要了解具体的风控政策如何、底层资产如何、项目如何，这些要了解。
第三，监管政策的稳定性。这也是非常重要的保障，比如现在钱进来了，以后钱能不能出去？特别是在外管、监管方面的稳定性，是保证海外投资者和借款机构，他们能够进行稳定投资非常重要的一点。
匡双礼：近些年通过保险接触跨境租赁非常多，您认为在粤港澳大湾区背景下，跨境租赁主要从哪些方面优先发展，同时作为中信保作为一个政策性的金融机构，它能够发挥哪些独特的贡献和价值？
胡永锋：作为广东的租赁行业，我们要认准这个趋势，争取在这个趋势中发挥我们的作用。
香港在全球、澳门在葡语系国家，经过这么多年的发展，在海外有很多的渠道和项目的信息，但从参与程度来看是供给是不足的。广东租赁公司可以承担这个角色，关键是如何做。
第一，要管控好风险，中南亚“一带一路”国家，大部分要不没有租赁法律，要不没有租赁牌照设置。这个法律的风险，包括国家的政治风险都是需要考量的。
第二，两条腿走路，第一条腿是传统的租赁业务，第二条腿是如果海外国家有租赁牌照限制或没有租赁法律怎么办？我们要做延期付款。企业做海外的延付，租赁公司可以在香港打造一个平台，签延付协议，在中国买设备，把设备付出去，同时信保保应收账款的风险。
如果我们只是抱着租赁这一个品种来做的话，我相信很多“一带一路”的国家你是做不了租赁业务的，有很大的法律风险。所以作为租赁公司，尤其是跨境租赁公司，必须要打开、打破。
匡双礼：怎么样利用国内的金融优势和企业的优势、央企的优势，拓展境外的市场，如何避开国外租赁公司的特长区域和专属的市场区域，发展“一带一路”的租赁业务？
莫凯翔：中国的租赁公司，我们虽然说量增长得非常快，但是我们专业化的程度和发展阶段，还是在比较早期，直接竞争的话我们很难拿到业务，所以应该采取一种更加差异化的竞争策略。
“一带一路”这些国家，实际上基础设施、航空基础设施的需求很大，与中国的合作，我们有技术、资源、资金，中国的租赁公司也能够采取更加差异化的竞争策略，而欧美的租赁公司，他们也并不是那么热衷。
但从风险来看，也面临一些航空公司本身的信用比较差的问题，关键在于确保他整个的还本付息、履约更好。所以未来的竞争需要把银行、保险、租赁公司融合到一起，大家一起创新，打包出海提供产品和服务。
任卫东：补充一点，“一带一路”国家，比如飞机租赁，我的观点反向操作、反向思维，为什么？你不要做新飞机，因为新飞机的信用很低，你拿新飞机他也接受不了，做二手飞机、旧飞机，将全套技术维修给他，他也可以用。反向操作、反向思维，这可能是我们能够与传统租赁公司竞争的一个路子。
会议最后，主办方总结道此次会议沟通旨在为发挥粤港澳大湾区桥头堡的作用、广东产业和粤港澳金融如何融合发展，提供良好的的思考和智慧，为助力“一带一路”战略带来积极作用。广州融资租赁产业联盟也将组织企业赴澳考察交流，努力把粤港澳大湾区的跨境融资租赁事业推向新的高度。
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