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P2P周报:人大代表建议集资诈骗数额巨大处死刑 合众e贷更新招股书

P2P 萌萌 王木木 零壹财经 2019-03-11

关键词:招股书集资诈骗建议合众e贷p2p周报

人大代表马兰表示,集资诈骗数额特大建议最高至死刑;2月P2P网贷平台借贷金额和借贷余额百强榜发布..
【行业要闻】

人大代表马兰:集资诈骗数额特大建议最高至死刑


3月4日下午举行的议案会签活动上,全国人大代表、复旦大学脑科学研究院院长马兰指出,2015年8月29日,因考虑到当时金融体制改革正在进行,第十二届全国人大常委会第十六次会议删除了刑法关于“犯集资诈骗罪数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的,处无期徒刑或者死刑,并处没收财产”这一条文。目前来看,实施效果不好。

为此她建议修改,集资诈骗数额小的处以拘役、有期徒刑、罚款等,数额特别巨大,且不积极退赔,给国家给人民群众利益造成重大损失或较大社会影响的,处无期徒刑,不得减刑,或处死刑,并处没收财产。

简评:截至2019年2月,各地公安机关已对300余个涉嫌非法集资的网贷平台立案侦查,查封、扣押、冻结的涉案资产价值约百亿元。据估计,全国的民间融资案件受害者已达3.2亿人,罪犯宁愿投案自首坐牢,也不愿退赃,严重损害了人民的利益。对于修改刑法此条,网友纷纷表示“必须支持”。

零壹财经发布《2月P2P网贷平台借贷金额和借贷余额百强榜》

3月5日,零壹财经发布《2月P2P网贷平台借贷金额和借贷余额百强榜》。截至2019 年2月底,P2P 网贷行业累计借贷金额约为7.85万亿元,其中2019年2月借贷金额为688亿元,同比下降58.38%,环比下降24.73%;P2P借贷余额为8330亿元,同比下降38.74%,环比下降4.60%。上榜平台中仅13家平台借贷金额环比上升,增幅中位数16.2%。

简评:受春节影响87家平台借贷金额下降,而从借贷余额百强榜可以看出,目前大部分平台存量控制地较好,符合“三降”要求。此外,从平台规模看,上榜平台中共9家平台月借贷金额超过10亿元,合计借贷金额188.9亿元,占榜单总借贷金额五成以上,头部效应凸显。

专访央财教授郭华:出借人应具备自主选择权 建立正向理财观

中央财经大学教授、博士生导师、北京金融风险管理研究院副院长郭华在接受零壹财经·零壹智库网贷315专题访谈时指出,《108条清单》中对于平台损害出借人权益的行为有明确约束,其主要目的是保障出借人自主选择权,确保交易公平。但在P2P网贷行业发展的过程中,出借人自我保护相对艰难,维权成本也极高,短期内进行完善的金融风险教育亦不现实,出借人仍需建立正向理财观。

简评:2018年,P2P网贷遭遇了十年来最严重的危机。目前监管备案尚未完全结束,信任危机尚未解除,网贷风险依然较高,作为出借人,应看到网贷高收益背后的高风险,对自身资产配置、控风险能力形成正确的认知,作出符合自身实际情况的理财规划。

2月P2P车贷平台 TOP 20 :借贷金额下降20.7% 借贷余额继续缓慢下行

3月6日,零壹财经发布《2月P2P车贷平台TOP20》。截至2019年2月末,P2P车贷业务累计借贷金额7276亿元。2月份单月借贷金额约73亿元,环比下降20.7%,同比下降49.7%;借贷余额452亿元,环比减少3.4%。 整体来看,2月交易量受春节假期、落实“三降”等因素的影响,下滑幅度较大,同比去年也有较大差距。存量方面,借贷余额连续5个月环比减少,P2P车贷业务的整体规模依旧保持下行趋势,不过下行幅度较为平缓,基本属于缓慢下行。

【平台动态】

合众e贷更新招股书


3月6日,合众e贷上市主体公司——合众国际(控股)有限公司再次向美国证券交易委员会(SEC)提交更新后的招股书。招股书在1月11日版本的基础上,回复了SEC关于175号文监管新规的相关问题,并对其业务进行了说明,同时阐述了175号文下合众e贷面临的风险因素。合众e贷在此次更新的招股书中表示,预计175号文不会对其业务产生重大不利影响。

【监管自律】
 
中国互金协会:网络借贷不实广告宣传涉嫌欺诈和侵害消费者权益


3月6日,中国互金协会发布《关于网络借贷不实广告宣传涉嫌欺诈和侵害消费者权益的风险提示》。互金协会指出,有一些网贷机构通过短视频平台等新媒体渠道发布不实广告,明显违反了国家关于开展金融广告的有关规定。互金协会表示,如发现机构有不实宣传或违规开展业务的情况,消费者应及时向有关监管部门或中国互联网金融协会举报,对其中涉嫌违法犯罪的,应当及时向公安机关报案。

简评:合规检查启动以来,中互金和各地互金协会频繁发布相关通知,对网贷平台广告宣传方面做出严格要求。同时,监管部门也在不断提醒出借人提高自身风险意识和权利意识,更加重视消费者的合法权益。

北京互金协会:将对拒不还款的“老赖”发起诉讼

3月5日,北京市互联网金融行业协会发布“关于扩大借款主体逃废债名单征集范围的公告”。公告指出,自公告发布起,面向所有北京市网贷行业从业机构征集借款主体逃废债名单;继续完善逃废债数据库,落实名单将纳入协会脱敏数据库;以协会名义,对拒不还款的失信人发起公益诉讼,并公开发布所有诉讼信息。

简评:此前3月1日,北京互金协会在官网公布了第二批逃废债名单,涉及2311条逃废债数据,其中37人逾期过百万。截至3月11日,其官网披露数据达2953条。逃废债名单的公布,一定程度上减少了平台逾期率,增加了回款率,有效震慑了恶意逃废债行为。

广东互金协会:网贷平台不得利用国家机关及工作人员形象为其增信

3月5日,广东省互联网金融协会发布通知,明确要求不得以各类形式使用或者变相使用国家机关、国家机关工作人员的名义或者形象,为平台增信,误导出借人。在机构网站或APP等线上载体,以及在出借人可能进入的区域内,不得出现或悬挂国家机关工作人员考察、检查及其他有关照片为平台增信背书,避免对出借人造成误导。对于目前已存在的相关宣传,要求各机构组织在2019年3月15日前完成清理。

【风险事件】

拒不执行互金整治办要求,恒福金融被风险警示


3月8日,安徽互金协会发布《关于P2P网络借贷平台“恒福金融”的风险警示》,警示指出,恒福金融于2018年5月上线运营,为互联网金融专项整治期间新上线平台,对注册地所在区互金整治办提出的停止发标、化解存量业务、按时报送材料等要求拒不执行。

截至警示发出,安徽众芸投资管理有限公司已搬离国家企业信用信息公示系统中登记的住所,且平台未对外发布公告,仍在发布新标。同时,该平台至今未与通过中国互金协会测评的银行开展资金存管业务合作。安徽互金协会提醒广大市民高度警惕该平台风险,谨慎参与平台借款标的出借,防止自身利益受损。

蘑菇街旗下P2P平台种豆宝退出网贷行业

3月4日,美股上市电商平台蘑菇街旗下P2P平台种豆宝(NYSE:MOGU)发布业务停止公告,称应杭州金融监管部门要求,平台管理层决定退出网贷行业,种豆宝自公告发布之日起暂停新增标的,不再增加业务量。截至2019年2月底,种豆宝借贷余额为715.6万元,累计交易总额为7811.8万元,累计交易笔数为68950笔,借贷余额笔数为9878笔,当前出借人为658人、借款人为7142人。

奥马电器股权遭轮候冻结股价却异常上涨

继2月底发布2018年亏损18.52亿元的业绩快报后,3月6日,奥马电器连发3条公告,再次曝出新的危机。《执行裁定书》显示,奥马电器及子公司的一则诉讼案执行完毕。第二条公告显示,赵国栋持有的公司股份存在新增被司法冻结及司法轮候冻结。第三条公告披露,自3月1日起,奥马电器连续3个交易日收盘价格涨幅偏离值累计超过20%,属于股票交易异常波动的情况。

问题和争议平台:

上周共发现问题平台4家,其中立案平台2家,清盘退出1家,网站关闭1家。根据杭州警方通报,和祥行和启点金融在3月4日被立案侦查。种豆宝3月4日发布业务停止公告,决定退出网贷行业。3月6日零壹财经发现聚生财网站关闭。

5月10日,零壹财经·零壹智库在北京召开“2019零壹财经新金融春季峰会”。本峰会从全球金融科技数据分析与研判出发,聚焦风投、交易所、科技企业、监管层等众多领域精英,共同探索科技价值与资本力量。


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