零壹新金融日报：非法集资认定依据得到明确；网贷平台设立资金池违法

互联网+ AZn 零壹财经 2019-01-30 阅读：8378

关键词：非法集资认定依据 网贷资金池 非法性 最高人民法院

非法集资的“非法性”认定依据得到明确；美版“支付宝”Stripe获1亿美元融资。

【监管动态】

非法集资的“非法性”认定依据得到明确

根据30日印发施行的《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》，办案机关认定“非法性”应当以国家金融管理法律法规作为依据，对于国家金融管理法律法规仅作原则性规定的，可以参考央行、银保监会、证监会等行政主管部门依照国家金融管理法律法规制定的部门规章或者国家有关金融管理的规定、办法、实施细则等规范性文件的规定予以认定。

最高检：P2P网络借贷平台设立资金池违法

最高人民检察院牵头会同最高人民法院、公安部今日正式印发施行《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》。针对P2P网络借贷的问题，最高检法律政策研究室副主任缐杰表示，现行部门规章或者规范性文件均明确，P2P网络借贷是指个体和个体之间通过互联网平台实现的直接借贷，P2P网络借贷平台仅提供信息交互、撮合、资信评估等中介服务，不得设立资金池

央行上海总部与上海市科委签署合作备忘录协同推广科技金融产品创新

2019年1月30日，人民银行上海总部与上海市科学技术委员会共同签署了《关于深化科技创新企业金融服务支持上海科创中心建设合作备忘录》。合作备忘录明确双方将围绕深化科创企业金融服务建立五项合作机制：一是加强沟通协调，优化科技金融生态。二是增加有效融资供给，降低企业融资成本。三是加强政策宣传和融资辅导。双方将联合开展融资辅导、协同推广科技金融产品创新，为科创企业拓宽融资渠道。四是加强窗口指导，共同规范辖内小微科创企业服务标准。五是加强调查研究。

【公司动态】

美版“支付宝”Stripe获1亿美元融资，估值超220亿美元

据一位知情人士透露，支付创企Stripe又获得了TigerGlobalManagement1亿美元的投资，本轮融资使该公司的估值超过了220亿美元。本轮融资是TigerGlobal去年领投的2.45亿美元融资轮次的后续行动，该公司去年的估值为200亿美元。该知情人士表示，这笔资金将用于增长领域，包括国际扩张。（新浪财经）

腾讯与香港科技园签署备忘录以促进香港金融科技的发展

据《南华早报》报道，腾讯与香港科技园签署谅解备忘录，以促进香港金融科技的发展。腾讯将在人工智能、区块链、数据安全、支付和云计算方面应用技术能力，以帮助园区企业。

【行业动态】

2019年首单信用保护工具落地

1月29日，招商证券和太平洋证券联合承销的股份公司2019年公司债券（第一期）成功发行，募集资金规模人民币10亿元。其中，招商证券同步创设信用保护合约，参考主体广汇汽车，创设名义本金规模人民币1亿元。招商证券同步创设的信用保护合约，是《中国证券期货市场衍生品交易主协议（信用保护合约专用版）》和《信用保护工具业务管理试点办法》发布后，资本市场迎来的首单信用保护工具。（中证报）

90天以上逾期贷款计入不良多家银行净利润大幅下降

在近日召开的第203场银行业保险业例行新闻发布会上，上海银保监局表示，2018年在强化管控信用风险方面，督促机构将逾期90天以上的贷款余额全部纳入不良。从近期陆续披露的银行业绩快报来看，已有银行严格将逾期90天以上贷款计入了不良贷款。不良攀升导致拨备计提压力大，盈利指标大幅下降。(每日经济新闻)

【国际要闻】

美国国会已通过一项研究加密货币用于非法交易的法案

据Cointelegraph报道，美国众议院已通过一项法案《2019年打击非法网络和侦查贩运法案》(H.R.502)，要求美国总审计长调查加密货币和在线市场直接促成性交易或毒品交易的方式，并根据研究结果，建议采取监管和立法行动，阻止此类非法使用。该法案由加利福尼亚州众议员JuanVargas于2018年6月首次提出。

伊朗正与8个国家就在金融交易中使用加密货币进行谈判

据Bitcoin.com报道，伊朗贸易促进组织(TPO)代理主席Mohammad-RezaModoudi日前表示，伊朗正在与8个国家就在金融交易中使用加密货币进行谈判。谈判旨在瓦解美元霸权。这8个国家分别为瑞士、南非、法国、英国、俄罗斯、奥地利、德国和波斯尼亚。