12月14日P2P风险舆情：今金贷、源金所被立案调查

网贷零壹财经零壹财经 2018-12-14

关键词：p2p风险舆情、源金所被立案、“投之家”诈骗案

近日，杭州市公安局对多点金服、东朗理财、企商贷三家P2P平台涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。

最新案件进展：

1、12月11日，杭州市公安局江干分局对多点金服、东朗理财、企商贷三家P2P平台涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查，并对上述平台实际经营人林某某等人采取刑事强制措施。目前，公安机关已开展对多点金服、东朗理财、企商贷平台服务器数据调取及相关资产查控工作，案件正在进一步办理中。

2、12月13日，P2P平台今金贷在其官网发布“告知全体出借人书”，称平台正在按公布的兑付方案有序进行兑付中，并称目前平台已被刑事立案调查，后续公安机关可能会查询、冻结“今金贷”的存款账户，进而影响处置工作的正常进行，甚至中断兑付工作。

3、“投之家”平台集资诈骗案自2018年7月14日起立案侦查，但随着时间的推移，案件追赃工作陷入困境，欠下800万元巨款逾期不还还在成都、重庆两地和民警躲猫猫，民警赴成都、重庆把他押回。

4、浙江乐清市公安局在其官方微信公号发布案情通报，称于12月5日对乐清商通贷民间融资信息服务有限公司（“源金所”平台）涉嫌非法吸收公众存款案开展立案侦查，目前已对“源金所”实际控股人黄某等3名犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施。

风险提示：

5、有媒体报道，米缸金融部分标的逾期事件仍在发酵。继安心财险称平台提交理赔材料不全导致无法赔付后，平台又公告直指阻碍理赔工作正常展开。事情源起今年8月投资人反映米缸金融出现大面积逾期，本应承担赔付责任的安心财产保险有限责任公司也未能在预估的理赔周期内给予赔付。

6、12月13日晚间，针对业内曝出“冠群驰骋线下兑付已逾期”一事，冠群驰骋官方发表声明回应称，冠群驰骋定位是“信息中介”而非“信用中介”。对于因借款人原因导致的资金“逾期”，会积极配合出投资人通过多种方式追讨债权。冠群驰骋还称，其正在加紧制定一系列兑付政策及针对个别恶意“逾期”的借款人的惩戒措施。

7、最新招股书显示，360金融拟于12月14日在纳斯达克挂牌，股票代码为“QFIN”。公司确定IPO每股定价区间在16.5美元-18.5美元，计划发行310万股ADS(美国存托凭证)，募集资金将用于：品牌运营，研发，人才培养，行政支出，潜在收购和战略性投资等方面。目前360金融旗下主要有三大产品：360借条、360分期和360小微贷。

兑付进展：

8、近日，沙小僧发布公告称，推出1000万实物兑付包括茶叶、日用品洗发水。公告还提到，由于市场环境的影响，造成借款人经营困难，不能及时还款。为了最大程度维护出借人的利益，减少各位出借人的损失，平台资产端收回一批实物价值1000万元（兑付的实物包括茶叶、酒水、洗发水、沐浴露等）。

政策动向：

9、近日，中共中央政治局召开会议，会议指出，继续打好三大攻坚战，着力激发微观主体活力，创新和完善宏观调控，统筹推进稳增长、促改革、调结构、惠民生、防风险工作，保持经济运行在合理区间，进一步稳就业、稳金融、稳外贸、稳外资、稳投资、稳预期，提振市场信心，提高人民群众获得感、幸福感、安全感，保持经济持续健康发展和社会大局稳定。

10、近日，上海市高级人民法院、上海市人民检察院、上海市公安局日前联合发布《关于办理涉众型非法集资犯罪案件的指导意见》（以下简称“意见”）。意见要求对于非法集资犯罪活动中的组织、策划、指挥者和主要实施者，应当重点打击，从严惩处；此外，以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，不论集资参与人是否已先期离场，均应当依法追缴。

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