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草根投资创始人投案自首 百亿平台挣扎两个多月后终被立案

网贷 萌萌 零壹财经 2018-10-19

关键词:草根投资创始人投案自首草根投资被立案草根投资风险事件

融资注水,兑付频变,百亿P2P平台草根投资风险事件回顾
10月19日上午,杭州市公安局余杭分局发布案情通报,浙江草根投资网络科技有限公司(“草根投资”)法定代表人金忠栲到余杭区分局投案,公安机关已对草根投资涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查。

公安机关称已依法对金忠栲及相关人员采取刑事强制措施,并呼吁投资人可采取“网上报案”、“电话报案”、“上门或邮寄报案”的方式报案登记。


零壹财经8月9日报道,7月31日晚草根投资被曝出逾期的消息后,短短七天时间内,这个百亿级别的平台让我们看到了纠缠在平台方、投资人与借款端之间最真实而复杂的"三角关系"。(详见《真诚or套路?真粉or老赖?百亿级平台草根投资逾期七天侧记》 )

8月1日中午,金忠栲宣布平台展期三个月,承诺不跑路,平台不清盘,按时付息,并继续执行上市计划。

8月1日下午,草根投资公布展期兑付方案称,除逾期标的外其他标的正常上标与兑付;逾期借款企业自2018年7月31日起到期的标的自动展期3个月。对于展期标的,从2018年8月1日起每月20日对当月已到期的标的支付标的已到期利息,并按月支付展期3个月的资金占用补偿,参照年化6%。

草根投资出事后,其曾经高调宣传的各个合作方纷纷出来"撇清"关系:7月31日,广州人保财险发布公告称从未与草根投资一方进行过合作;8月1日,上市公司汇银控股发布公告,单方面宣布与草根投资战略合作终止;广州基金称,其旗下参股企业仅出资1万元参与草根投资的B轮融资,实际持有草根投资股份为0.000065%。一系列的撇清,牵扯出草根投资虚假宣传、股东信息不实等质疑。

8月3日,金忠栲还写了“致草粉的一封信”,言辞诚恳,字里行间透露出他的“不懈努力”,得到了不少投资人的肯定。但也有投资人认为其在“不断加戏”巩固平台公信力,“骗”得更多的投资人,维权群里出现了“真粉”和“黑子”掐架。

当天,有投资人表示确实收到了回款。

8月16日,平台再次发布公告称,已委托第三方律师事务所、会计师事务所,进行存量网贷业务的资产端清查。清查期间,暂停8月10日开始的所有项目本金及利息的兑付工作。


直到9月30日,草根投资官网公布了《浙江至诚会计师事务所关于“草根投资”网贷业务存量资产财务清查工作的说明》。说明显示,截至2018年8月10日,平台存量网贷业务对应的借款共计88515笔,借款本金余额(代偿)共计971470.8282万元,涉及出借人数129577人。此外,还有一系列资产的追收结果,包括酒店、住宅不动产和旅游度假区项目等。


10月13日,有媒体报道金忠栲同湖南华民资本董事长卢建之进行了商务会谈,双方就草根投资如何走出困局,如何在解决问题的过程中充分保障用户的权益,将风险降低到最小进行了沟通。报道称此次双方就多板块的发展达成共识,或将合作。

10月18日,草根投资还发布了《草根投资用户利益保障机制》。该保障机制由存量资产和增量资产两部分构成,包括可偿债资产保障机制、债权资产催收回款保障机制、出借人债权兑付保障机制、增量资产补充担保机制四大部分。

保障机制称,草根投资将根据可偿债资产的实际情况,,实施以现金兑付为主,房产,车辆,上市公司股票等多种兑付方式为辅的兑付措施,供出借人自主选择,并承诺方案到期时全额兜底收购剩余出借人的剩余债权。

有业内人士认为,这份用户利益保障机制实际上是草根投资兑付方案的一个雏形。然而仅仅一天之后,草根投资创始人投案,平台被立案侦查,兑付再次生变。

公开资料显示,草根投资于2013年10月在杭州注册成立,实缴注册资本超过2亿元。平台法人是金忠栲,占股56%,另外两大股东分别为拉萨美格投资合伙企业(有限合伙),占股18.3%;广州汇垠沃丰投资合伙企业(有限合伙)占股21%。另有拉萨经济技术开发区顺盈投资有限公司,占股3.5%;山南华闻创业投资有限公司占股1%。其中拉萨美格投资合伙企业(有限合伙)的大股东也是金忠栲,因此金忠栲对草根投资的占股份额达到74.41%。

这家曾经以"国资系""上市系""风投系"大肆宣传的百亿级平台,从逾期开始就遭到各方的质疑。经历了两个半月的“挣扎”,最终也逃不出被立案的命运。


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