零壹保险科技周报(9.6日-9.12日):监管推进新能源汽车保险等创新产品开发;国民养老保险公司正式获批

阅读:22003 罗柳灵
所属专栏:保险科技行业观察
一周保险科技政策、融资、行业动态回顾。
 
一周速览

1、银行业保险业纠纷在线诉调对接系统正式上线
2、银保监会:加快研究推进新能源汽车保险等新产品创新开发
3、监管鼓励财险公司向专业化和差异化转型
4、银保监会:2季度末179家保险公司平均综合偿付能力充足率为243.7%
5、国民养老保险公司正式获批,拟任董事长、拟任总经理人选确定
6、精算师协会副会长王和:数字化助推保险从等量管理走向减量管理
7、小雨伞联合北京人寿推出大黄蜂5号少儿重疾险
8、泰康在线获批增资15亿元
9、水滴公司二季度收入增长超四成,首年保费同比大增94.1%
10、慧择发布2021半年报:总营收近翻倍增长,同比提升97.1%

一、 监管政策
 
1、 银行业保险业纠纷在线诉调对接系统正式上线
 
9月6日,银保监会与最高法在已有线下诉讼与调解相衔接机制基础上,合作开发的银行保险业纠纷在线诉调对接系统已正式上线运行。该系统,集合了法院的审判调解资源和银行保险业纠纷化解资源,具备在线音视频调解、在线出具调解书、在线进行司法确认等多项功能,并与道路交通事故损害赔偿纠纷“网上数据一体化处理”平台互联互通。
 
2、 银保监会:加快研究推进新能源汽车保险等新产品创新开发
 
银保监会新闻发言人:银保监会将继续贯彻新发展理念,坚定不移地把车险市场改革引向深入。一是持续加强车险市场监管,对今年车险专项检查中发现的问题采取监管措施并实施行政处罚,增强监管震慑,维护车险市场秩序。二是丰富车险产品供给,加快研究推进新能源汽车保险等新产品创新开发,满足消费者需求。三是提升车险业务线上化、智慧化水平,提高车险服务质效,促进车险高质量发展。(来源:券中社)
 
3、 监管鼓励财险公司向专业化和差异化转型
 
随着财险业高质量发展三年行动方案的逐步推进,配套的指导意见也于近日下发。监管部门鼓励财险业丰富产品供给、升级保险服务、优化渠道管理和完善市场体系。从实质举措看,鼓励保险公司聚焦新发展格局下经济社会发展演进,挖掘新技术、新经济、新业态带来的保险需求,围绕乡村振兴、智慧交通、健康养老、绿色环保、科技创新、网络安全,开发专业化、差异化、定制化的创新保险产品。(来源:上海证券报)
 
二、 行业观察
 
1、 银保监会:2季度末179家保险公司平均综合偿付能力充足率为243.7%
 
近日,银保监会公布,2021年第二季度末,纳入会议审议的179家保险公司平均综合偿付能力充足率为243.7%,平均核心偿付能力充足率为231%。人身险公司、财产险公司、再保险公司的平均综合偿付能力充足率分别为235.7%、286.8%和307.4%。95家保险公司风险综合评级被评为A类,76家保险公司被评为B类,5家保险公司被评为C类,2家保险公司被评为D类。
 
2、 国民养老保险公司正式获批,拟任董事长、拟任总经理人选确定
 
9月8日,银保监会公布国民养老保险公司获批筹建,由叶海生拟任董事长,黄涛拟任总经理。国民养老保险注册资本111.5亿元,注册地为北京市西城区。发起人共有17家公司,均为金融机构,包含银行理财子公司、保险公司、证券公司、央企金融服务平台等。公开资料显示,叶海生现任外汇局资本项目管理司司长;黄涛来自工商银行总行。
 
3、 精算师协会副会长王和:数字化助推保险从等量管理走向减量管理
 
中精副会长王和表示,数字化转型助推保险业高质量发展,主要可以分成两个层面,一是内部层面和外部层面,二是等量层面和减量层面。内部层面,保险业现在自身经营管理的数字化程度不高,导致效率较低,甚至会产生一些风险。外部层面,社会数字化水平,特别是利用数字孪生技术水平提高将带给保险的创新发展。(来源:精算师协会)
 
三、 保险业数字化转型
 
1、 小雨伞联合北京人寿推出大黄蜂5号少儿重疾险
 
9月7日,小雨伞联合北京人寿发布全新升级的少儿重疾险产品——大黄蜂5号。据了解,该产品在保障方面包含183种(包含重、中、轻症)疾病,少儿特定疾病20种,少儿罕见病10种,限时最高保额80万,保费最低116元/每年。(来源:小雨伞)
 
2、 泰康在线获批增资15亿元
 
9月9日,泰康在线发布公告称,经银保监会批准,泰康在线获批增加注册资本15亿元。增资完成后,泰康在线注册资本由40亿元增至55亿元,泰康集团持股比例由99.75%升为99.82%,泰康资管持股比例由0.25%降至0.18%。(来源:腾讯网)
 
四、 保险科技公司动态
 
1、 水滴公司二季度收入增长超四成,首年保费同比大增94.1%
 
9月8日,水滴公司发布2021年第二季度财务业绩,二季度水滴保首年保费53.57亿元,同比增长94.1%;净营业收入9.394亿元,同比增长38.0%。剔除水滴互助业务关停升级影响,调整后的净营业收入同比增长44.4%。截至2021年6月30日,水滴公司保险客户数量达到1.021亿,累计付费保险客户达2490万,其中单个客户的首年保费增长至1267元,同比增26.9%。(来源:水滴)
 
2、 慧择发布2021半年报:总营收近翻倍增长,同比提升97.1%
 
9月9日,慧择公布2021年上半年业绩。慧择披露2021年上半年业绩报告显示,上半年慧择实现总营收9.5亿元,同比增长97.1%;销售费用率和管理费用率则分别同比下降了4.7%和7.1%。慧择表示,总营收的大幅增长源自总保费的大幅提升,上半年总保费同比提升72.7%至20.6亿元。半年报显示,慧择首年保费同比增100%,占比提升至57.9%;续期保费同比增长45.4%;此外长期险促成保费占比达95.3%。(来源:凤凰网港股)
 
3、 众惠相互推出全国首个货车司机专属普惠医疗险
 
9月8日,众惠相互联合货车司机专属社群“卡友地带”推出全国首个货车司机专属普惠医疗险产品“卡友保”,据了解,18周岁-50周岁货车司机均可参保,每年保费63元/人,最高可获得100万元住院医疗、100万元特定药品医疗费用保险金。同时,“卡友保”还提供6项重疾绿通服务及住院费用垫付服务。(来源:众惠相互)
 
五、 融资信息
 
1、 8月全球保险科技投融资总额增长261.3%,中国融资23.2亿元
 
8月全球保险科技股权融资数量为35笔,环比增长52.2%,同比增长337.5%;其中30笔透露金额,总额约为71.9亿元,环比增长7.6%,同比增长261.3%。全球保险科技赛道数千万元融资数量最多为14笔,融资总额约6.8亿元,为2021年1月以来最高值;数亿元融资有11笔(32.7亿元);数十亿元的融资有2笔(32.3亿元);数百万元融资3笔,融资总额约0.1亿元。(来源:零壹智库)
 
2、 壹心科技成功完成近亿元B轮融资
 
壹心科技已于7月顺利完成近亿元B轮融资,国投创业领投,福建莆田新佳骏跟投。壹心科技致力于构建OMO数智化保险云服务平台。公司打造了保险行业首个中介协同发展平台,创建了保险中介协同发展的“ACP”新模式。旗下“鲸云保”平台赋能保险中介,快速推动保险中介行业从原有的“零和博弈”转变到竞合关系。“鲸云保”平台已合作保险公司超100家,平台已服务专业保险中介超400家。(来源:壹心科技)
 
3、 腾讯参投保险科技公司Sunday总达4500万美元的B轮融资。
 
Sunday宣布已完成4500万美元B轮融资,投资者包括腾讯、SCB 10X等。该轮融资被超额认购,2020年公司收入增长翻了一倍。Sunday是一家成立于2017 年的“全流程”保险科技公司。其产品目前包括可在线购买的汽车和旅行保单,以及为雇主提供的医疗保健计划“Sunday Health for Business”。Sunday还提供手机保险计划。该公司使用人工智能和基于机器学习的技术承保汽车保险和员工健康福利产品,并表示其数据模型还支持自动定价并针对复杂风险扩展承保流程。(来源:FinTech Global)
 
4、 纽约保险平台Kalepa获得1400万美元A轮融资
 
纽约保险平台Kalepa完成了由Inspired Capital领投的1400万美元A轮融资。这家初创公司于2018年推出,主要面向企业保险承保商。创始人Kalepa表示,其Copilot软件会自动学习最好的承保公司的决策,让其他承保公司能够尽快做出更准确的承保决策,而不单单是汇总大数据。(来源:FinTech Global)
 
5、 圣保罗保险科技公司Pier获投2000万美元
 
Pier获得了由Raiz Investimentos领投的2000万美元B轮融资。新资金将用于将现有的120人团队扩大一倍,并扩充资本以获得最高等级的许可证。Pier成立于2018年,通过数字平台销售手机和汽车保险,正在向监管请准,以扩大其在汽车领域的业务并销售家庭和人寿保险。(来源:路透社)
 
6、 英国保险初创公司Marshmallow获8500万美元融资,估值12.5亿美元
 
英国汽车保险公司Marshmallow获得了8500万美元B轮融资,公司估值为12.5亿美元。由金融行为监管局授权的Marshmallow利用机器学习为其客户提供定制的保险解决方案。该纯数字保险公司打算利用所得款项进军国外市场,并开发除汽车保险以外的各种保险解决方案。(来源:FinTech Global)
 
六、 海外资讯
 
1、 Beazley为豪华游艇推出网络保险
 
英国保险公司Beazley为豪华游艇推出了网络保险:Cyber Defense for Superyachts。新产品为船舶的物理损坏、无法进入和威胁以及实际赎金提供了保障,在发生网络攻击时提供风险预防和响应服务。该保险由Beazley的承保、理赔、风险和违规响应专家设计,保单总额为2500万美元。该保单的核心是减少对超级游艇的网络威胁,它提供了预防性缓解服务、传统资产赔偿和对事件的即时响应服务的三重防御机制。(来源:FinTech Global)
 
2、 Metromile和Tokio Marine合作减少保险欺诈
 
云技术平台Metromile Enterprise主要为财产保险公司提供自动化保险理赔服务。日本最大的保险集团Tokio Marine在其财产和意外伤害业务线中使用AI欺诈检测产品Metromile DETECT以更早发现欺诈性索赔,并以更高的准确度识别需要及时支付的合法索赔。Tokio Marine将Metromile DETECT与其现有的理赔基础设施集成在一起最多需要4个月时间,比普通保险公司实施数字化计划所需的6至12个月更快。(来源:FinTech Global)
 
3、 sigma报告:预计2040年车险仍在全球占比最大
 
近日,瑞再研究院发布sigma报告《风险挑战:到2040年财产和意外险的机遇演变》,随着全球财产和意外险业务组合的重心逐渐从低风险的车险向高风险的财产和责任险转变,到2040年,预计全球财产和意外险保费将翻倍,从2020年的1.8万亿美元上升至4.3万亿美元。值得注意的是,预计到2040年,车险仍将是全球财产和意外险业务中份额最大的险种。(来源:FinTech Global)

END.

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