雷曼10周年,生于危机的比特币和华尔街共同成长

区块链 编译:Wendy · 巴比特资讯 2018-09-14
前美国财政部长HankPaulson说,这是“经济史上的911事件”。

由于发行大量的房产抵押债券导致其出现一系列烂账,之后又没能成功从政府和私营领域获得帮助,这个拥有158年历史的华尔街投行雷曼兄弟在2008年9月15日申请破产。

这家公司破产所带来的影响导致接下来的几天、几个星期、几个月时间里,整个金融体系被彻底颠覆,迫使政府和央行出手救助,为银行和其它公司提供了数万亿美元的资金。自1929年以来,全球金融体系从未像此刻这样脆弱。

更糟糕的是,华尔街高管们依然在疯狂敛财,尽管数百万纳税人因此失去了家园。这样的现象导致人们对整个金融体系失去了信心。

在雷曼宣布破产之后的几个月,一种新的技术问世了,虽然一开始看起来很不起眼,但它能够帮助人们远离这个可怕的系统。2008年10月31日,一个自称为中本聪(SatoshiNakamoto)的人向密码学邮件列表发送了比特币白皮书。

白皮书中描述了“一种完全通过点对点技术实现的电子现金系统,它使得在线支付能够直接由一方发起并支付给另外一方,中间不需要通过任何的金融机构。”

当然,在雷曼倒闭之前,中本聪研究这个协议可能已经有几个月或几年的时间了。康奈尔大学计算机科学教授以及区块链研究员EminGunSirer说,这个白皮书来得非常及时。

显然,中本聪受到了2008年经济危机的影响,因此才在创世区块中把这件事记录下来。

Sirer指的是《泰晤士报》2009年1月3日的头条“英国财政大臣第二次出手纾解银行危机”,中本聪把这句话写到了ta挖出的第一个比特币区块里。

之后,越来越多的人开始了解比特币,不同的人可能会有不同的看法,但对于大多数人来说,它可以是法币和部分准备金制度的替代品。

最重要的是,有了比特币,人们不再需要使用金融机构的服务。而金融机构正是造成经济危机的罪魁祸首。

LaszloHanyecz,他是第一个用比特币购买现实世界商品(他在2010年5月花了10000个BTC买了两个披萨)的人。他认为比特币可以取代“现有的银行系统以及中间人”。

然而,在过去的10年时间里,比特币的世界——以及其它加密货币和区块链——开始和传统金融世界开始互动,这在以前是难以想象的。

华尔街从业者纷纷开始进入加密货币企业;大型金融机构开始研究区块链;加密货币投资者也希望看到越来越多基于加密货币的投资工具的出现。

比特币诞生于经济乱世,经过这10年,加密货币社区和华尔街都有什么变化呢?

比特币在对抗全世界?

早期,比特币社区的精神无疑是具有破坏性的。

某早期采用者及矿工要求在本次采访中匿名,他说,刚开始,社区里充斥着大量有关无政府资本主义以及自由主义理念的讨论。

他提到,像丝绸之路这样的暗网市场都在用比特币,但他们其实误解了比特币协议,其实比特币的匿名性非常有限。

除了这些非法应用之外,这种去中心化的货币形式本身就给现有的秩序造成了威胁。他说,货币垄断者在一定程度上破坏了人际关系和文化,而比特币恰好就为人们提供了远离垄断的方法。

加密货币协议开发者TaariqLewis也认为“比特币的存在就意味着绕开金融系统”。

因此,部分早期的bitcoiners担心参与这样一个项目可能会很危险。

2010年,StefanThomas在网上瞎逛的时候知道了比特币,后来他成了Ripple的CTO,再后来创立了自己的公司。他说:

早期比特币社区里很多人都非常担心央行会把比特币看作是政府权力的重大威胁,也就是发行货币的权力。因此,当时大多数人都选择匿名,不想公开自己的真实身份。

然而,结果显示,大多数央行对这项新技术只是很感兴趣而已。

当然了,传统金融业也不乏批评者。摩根大通CEOJamieDimon称比特币是“欺诈”,不过之后他曾对这番言论表示后悔;亿万富翁巴菲特曾在雷曼破产之后的一个星期帮了高盛一把,他说比特币是“老鼠药”。

可以肯定的是,尽管比特币给人们带来了希望(也引发了激烈的争论),但它远远没有颠覆现有的金融体系。

大部分华尔街银行不仅仅顺利在危机中幸存,甚至变得比以前更加强大。央行和法币依然是老样子,比特币则仍是全球货币体系的一小部分。

Sirer说:

结果证明,取代美联储和现有货币是一项艰巨的任务。如果必须要这么做,那么就得分阶段进行。

与此同时,他补充说:

和现有系统和平相处并且帮助其变得更好对比特币来说反而是更好的选择。

传统与创新的互动

比特币和传统金融业并非水火不容,这个观点在比特币诞生初期让人难以接受,尤其是当时经济危机带来的冲击太大,而如今,越来越多的人相信两个领域是可以和平相处的。

Thomas就提到了近5年来,人们思想的转变。

他说,在2013年的时候,Ripple是首个想把区块链带入企业领域的圈内公司之一,当时社区对此的评价是:

你们到底想干嘛?这完全和加密货币的理念相反。重点在于我们不再需要银行了,而你们居然还想跟他们合作?

他通常都会回答说,消费者喜欢把钱存在银行里,想要这种情况在短时间内改变并不现实。

加密货币研究者ToneVays曾在投行贝尔斯登工作,这家银行在2008年3月倒闭,随后他去摩根大通出任副总裁一职。他的观点也类似。

大部分人还没准备好控制自己的私钥。

Vays说,比特币生态系统将会有自己的银行——事实上,这样的机构已经存在了,例如Coinbase等大型交易所。

前富达投资研究分析师NicCarter说,比特币证明了“货币和国家是可以独立的”,但“我不认为比特币和银行是势不两立的”。

新一代的比特币以及区块链爱好者和专业人士似乎都有这样的想法。

AmberBaldet曾是摩根大通区块链项目的负责人,后来自己创办了一家新的区块链初创公司。她说,现在的比特币爱好者和早期用户的理念不一定完全相同。

事实上,Baldet、Vays和Carter都有传统金融业的工作经历。

Carter表示:

根据我在传统金融领域的经历,我很看好两者的互动。我认为加密货币最终将会被金融化,大型机构将负责托管,受监管的市场将会出现,并且成为活跃的虚拟大宗商品市场。

确实,加密货币社区中很多人都很期待看到金融企业参与进来——例如,比特币投资者正在焦急地等待SEC(美证券交易委员会)公布比特币ETF的申请结果。

改革新定义

然而,值得注意的是,尽管这两个世界看起来十分友好,但加密货币社区中依然有人对华尔街以及央行保持警惕。

Hanyecz说:

银行是市场滥用的专家,他们需要市场监控和政府监管才能保持诚信。而在比特币市场,任何情况都有可能会发生,因此我认为在接受大量机构参与者之前,bitcoiners必须考虑清楚。

Carter也提到,“bitcoiners必须明白,比特币社区本身也并不团结。”

密码朋克ZookoWilcox是Zcash公司的CEO,他认为加密货币存在的意义不是“让世界上所有人都认同我们的革命热情”,而是要为人们提供“他们需要的东西——一个更公平、更安全以及更高效的金融系统”。

雷曼的倒闭恰恰证明了这个世界缺乏这样一个系统。

Wilcox说,加密货币“始于一小群坚定的革命者”。

当数十亿的人认为加密货币很方便而且很可靠,甚至根本不了解其背后的革命性意义的时候,比特币才算是成功了。

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