趣店二季报:奢侈品电商平台“万里目”登场,开放平台交易锐减至7亿元

姚丽
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"大白"退场、"开放平台"式微,"万里目"胜算几何?
根据9月7日发布的二季报,趣店(NYSE:QD)在二季度实现营业收入11.7亿元,同比下降47%,实现净利润1.8亿元,同比下降84%。业绩的变化,背后是业务的变化。二季度,趣店在3月份推出的奢侈品电商平台“万里目”开始影响财务数字,同时趣店的贷款业务在急剧收缩。

3月份,趣店高调推出奢侈品电商平台“万里目”。二季报中,主要由于该平台的运作,趣店的销售收入由去年同期的1.2亿元大幅增长至2.9亿元;同时营业成本同比增长28%至3.7亿元;销售费用同比增长101.7%至1.6亿元。

假定上述三个数字的增量全部来自于万里目平台,再考虑其他费用如管理费用及研发费用,二季度万里目大概率尚未贡献利润。但目前讨论该平台的盈利为时尚早,更值得关心的是在趣店贷款业务大幅收缩的情况下,该平台能否承载趣店未来的增长及盈利能力,以及能否与目前的贷款业务形成较好的协同。

在贷款业务方面,与其他几家头部平台相比,趣店的业务规模变化显得特立独行。根据二季报,乐信(NASDAQ:LX)、360数科(NASDAQ:QFIN)及信也科技(NYSE:PPDF)均走出疫情影响,实现环比增长或持平,而趣店的贷款业务,不论是承担风险的传统贷款业务,还是不承担风险的开放平台业务,都出现大幅收缩。

传统贷款业务的收缩,至少部分原因是战略取舍。趣店在2018年高调宣布启动不承担信用风险的开放平台战略,之后传统贷款业务在发展侧重上让位于开放平台业务。传统贷款业务的规模在2019年第三季度开始出现环比收缩。2020年一季度的疫情加速了收缩的趋势,截至一季度末,贷款余额为153亿元,环比减少32%,截至二季度末,贷款余额97亿元,环比减少36.4%,仅仅是去年同期的三分之一。

也可以从另外一个角度看趣店传统贷款业务规模的锐减:2020年一季度撮合贷款44亿元,环比减少52.8%;二季度撮合贷款42亿元,环比减少5.9%。

图1:趣店2019年以来各季度传统业务贷款余额(亿元)

资料来源:趣店各期财报,零壹智库

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