粤港澳大湾区财经周报:深交所称将完善退市制度;深圳警方深夜通报21起P2P爆雷案

互联网+ 零壹财经 零壹财经 2018-08-06
1、小米或赴港建合资公司发展大湾区金融科技

据香港媒体近日报道,小米集团据报与尚乘(AMTD)将成立合资公司——“引力金融科技”,合资公司将专注于保险及资产管理等金融科技范畴,并以金融科技促进大湾区发展。香港媒体指出,小米金融(香港)、尚乘分别持有该合资公司90%、10%股权,董事包括小米创办人雷军、小米高层以及尚乘主席蔡志坚。

简评:上月9日小米已在香港成功上市,和香港、国际市场联系愈发紧密。上市以后,这种联系很快被反映在实际的商业合作之上。尚乘集团是香港规模最大的非银行金融机构之一,一直致力于服务和打通内地、香港之间、全球的资本与资源,近年来尤其关注金融科技和人工智能领域的投资。在金融领域,尚乘是个不错的合作伙伴。

上市前,雷军重新用“新物种”一词定义了小米,他认为“小米是全球罕见的,同时能做电商、硬件、互联网的全能型公司。”显然在雷军心里,他不希望小米被刻板的定性为硬件设备厂商。金融作为小米“全能发展”的重要一环,在小米招股书中就已提到未来有拆分独立的计划。但事招股书也显示,截至2017年12月31日止年度,小米金融的收入及税前净利润分别占集团收入及税前净利润约0.7%及0.2%,对集团贡献确实不算高。相比于蚂蚁金服京东金融等,小米金融并无优势。如今借助香港市场以及粤港澳大湾区位置优势,是小米金融另一个突破点。

2、苹果万亿市值,小米盘中再度破发

周四消息,苹果盘中和收盘价双创新高,按照收盘价207.39美元,苹果市值已超万亿美元,若按照当日盘中高点208.38美元,苹果市值最高曾达到10064.6亿美元,苹果也成了历史上第一家市值破万亿美元的科技公司。另一方面,8月3日消息,港交所上市不到一个月的小米继上市日后再度破发。短短一个月,小米市值有着“过山车”般表现。

简评:按照万亿市值计算,苹果分别相当于2个阿里,3.5个工行,又或是20个小米。上市前,雷军曾对媒体笑称:“小米的估值,应为腾讯乘以苹果。”尽管存在调侃性质,但也显示出雷军对自己这个“全能型”企业充满信心。但事实摆在眼前,在股市上小米的日子远没有苹果好过,要实现雷军口中“首日买入股份者收益翻倍”并非易事。

苹果股价大涨得益于第三财季(自然第二季度)业报的强劲表现,同比增长20.64%,这一季的业报被称为评估公司最亮眼的第三财季报。与之形成对照屡次破发的小米,第二季度业绩符合预期,股价下跌原因被普遍认为是小米行使超额配股权导致,此次行权涉及3.27亿股份,价格定位17港元每股。虽然二级市场表现不尽人意,但西南证券等券商依旧看好小米后市表现,给予买入评级。小米之所以获得资本市场的青睐,与其发展模型息息相关。除了在硬件主业符合预期的增长外,小米在消费金融、金融科技方面的业务分散也为其后续发展增加新的活力。

3、广州基金澄清与草根投资关系

7月31日晚间,杭州P2P平台草根投资被曝逾期。草根投资公告称,因近日收到部分借款主体的展期申请函及惠民贷项目坏账异常业务暂停,平台决定展期三月,对借款人可变现资产进行处置。

2016年6月6日,草根投资在其B轮融资发布会上宣传,继顺为资本A轮融资后又获得广州基金旗下股权投资基金10亿元人民币投资。两年过去,草根投资官网首页仍滚动放着“十亿国资”海报。对此广州基金方面8月1日迅速发出声明解释了来龙去脉,表示真正有关系的资金只有1万元,实际持有草根投资股份只有0.000065%。

简评:公开资料显示广州基金于2013年3月成立,5月正式运营,是广州市委、市政府为推进产业转型升级、放大财政资金引导效应、带动社会投资、强化区域金融中心地位,专门成立的产业投融资平台,可谓根正苗红。在P2P网贷领域中,寻求资方背书是常规操作,“xx系“是P2P平台尤为在意的标签。

在P2P前期发展中,行业形式一片大好,引来资本追逐。根植于互联网土壤的P2P在宣传手法上自然也很“互联网”,只要和“某条大腿”扯上哪怕一丁点关系,即可大肆宣扬。大多数投资人都非名侦探,这样的招数往往十分奏效。行业上升期,资方对这种捆绑宣传睁一只眼闭一只眼,甚至故意迎合,并美曰“助力普惠金融”。可当行业下行,且频频爆雷时,撇清关系的操作自然不过。只是速度之快,不禁让人感叹资本市场的残酷。

另一方面,除了草根投资外,频繁爆雷的p2p平台中拥有国资背景的不乏少数,这表明“国资背景”不足以作为考察平台安全性的首要因素。投资者需要擦亮眼,注重平台自身的运营、风控和信息披露等硬指标,不能被过分的宣传欺骗。

4、深圳警方深夜通报21起P2P爆雷案

8月3日凌晨,深圳警方通报了近期辖区内涉嫌非法集资犯罪与非法吸收公众存款的网络平台案件进展。其中福田分局通报了10起涉嫌非法集资案件,2起涉嫌非法吸收公众存款案,南山公安通报9个涉嫌集资诈骗案件。在这21起案件中,涉及钱富宝投之家、普银、趣钱吆鸡理财零钱罐i财富等多个平台。

简评:集资诈骗和非法吸收公众存款最大的不同是行为人主观心态,集资诈骗有非法占有他人财产的目的,非法吸收公众存款的主观心态是通过吸收公众存款,进行资金运营,本意上没有非法占有他人财产的目的。从刑罚力度来看,集资诈骗罪的处罚更重,最高可判无期。非法吸收公众存款最高则判十年。此前,P2P平台银坊金融负责人蔡锦聪犯集资诈骗罪被判处无期徒刑,这是也是P2P领域目前为止最重的判罚。从立案标准来看,集资诈骗罪更低,10万即可立案,而非法吸收公众存款则是20万起。无论是10万还是20万,随便一个“爆雷”平台都在立案标准内。

非法吸收公众存款和集资诈骗是倒闭p2p平台常见的两种罪名,虽然无法断定某p2p平台成立的根本原因是作为借贷中介平台合规运营,收取手续费获取利润还是希望短期收敛资产,达到目标金额卷款逃跑,但在p2p频繁爆雷的连锁反应时期,在强大的挤兑压力下,希望正规运营的平台也不易逃脱停运或跑路的下场。P2p行业的系统性风险是国家亟须解决的重大风险,如不及时对p2p行业进行规范,那么p2p行业的脆弱性可能导致其成为昙花一现式的金融创新。

5、广州公安对礼德财富涉嫌集资诈骗立案

8月3日,广州市公安局新闻办公室通报称,根据群众举报,广州警方已依法对“礼德财富”平台涉嫌集资诈骗立案侦查。广州警方现正对案件开展全力侦查,公安机关呼吁该平台受害群众积极向公安机关检举揭发、反映情况。

简评:随着爆雷大戏的深入,受害人不断增加,涉及资金也越来越大,多方面因素导致各地警方不得不对此类案件予以重视。事实上,礼德财富事件中,广州警方在27号就已确定立案调查,彼时距离董事长郑彦森跑路(23号)只过去几天。各地警方立案数量的增加,也给各方提供了实际的经验。

但是我们也必须注意到,礼德财富老板卷款潜逃,要想真正庭审判决,给予投资者赔偿,需要投资者长时间的等待,少则三五年,多则接近十年,维权成本十分昂贵。此次群体性爆雷事件,也许会造成严重的后遗症。高昂的维权成本将成为后续投资者必须考虑的因素,对p2p而言,无疑雪上加霜。

6、香港深圳互补助力粤港澳大湾区发展

8月2日“前海发展与合作论坛”在香港会议展览中心举办,与会嘉宾在论坛中探讨了粤港澳大湾区与前海自贸区的未来。

简评:中国改革开放40年,深圳一直作为其中重要窗口;回归以来,香港则一直作为内地接触国际的窗口。未来深圳与香港形成优势互补,共同成为中国“走出去”的大门,并且随着二者间的联系与合作之深入,大湾区会成为中国国际化的标杆区域。展望大湾区甚至中国未来,“金融+科技”都十分重要。而由于香港的金融场景加上深圳的科技技术,大湾区金融科技必将加速。

7、深交所称不断完善并严格执行上市公司退市制度

据深交所网站消息,2018年8月2日,深交所第四届理事会召开第五次会议。会议通报了深交所2018年上半年工作情况和下半年工作计划,审议通过上市公司重大违法强制退市实施办法及配套规则。

简评:长生生物假疫苗事件再一次引发对中国股市退市规则的思考,作为深圳中小版的上市公司,长生生物假疫苗丑闻一经爆出便引致公司14个跌停,使得股民损失惨重。深交所作为上市公司监管机构,表示要担负起执行推广退市制度的重任,保障资本市场健康稳定地发展,保护投资者的权益。中国A股市场退市制度不完善一直是A股的弊端之一,望通过影响重大黑天鹅事件能够切实推进退市制度改革的执行,使A股市场建立优胜劣汰的运行机制,健康良性地发展。

零壹财经将于2019年1月10日在北京JW万豪酒店,以全面独立的研究,联合银行、保险、证券、基金、互联网金融、金融科技等众多领域的学者领袖,召开以“新银行、新互金、新技术、新连接”为主题的新金融年会,探索新金融的变化与机会。本次年会,银行成为真正的主角;金融科技兵器谱榜单(第一期)、商业银行数字客户旅程探究报告、中国银行业运营效率报告&排行榜和区块链产业发展年度报告等多项成果也将在年会上发布。


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