中天金融金融业务总收入同比增长近10倍,地产商欲转型保险领域

互联网+ 李昕 · 零壹财经 2018-04-11
中天金融集团股份有限公司(下文简称:中天金融,股票代码:000540)于4月4日公布2017年年报,中天金融2017年实现营业收入157.93亿元,同比下降18.84%;2017年实现净利润21.44亿元,同比下降27.4%。
图1    资产负债表          单位:元


图2    利润表            单位:元

年报公布,中天金融实现金融类业务营业总收入约15亿元,同比增长982%,金融类业务收入占比大幅提升。公司的金融业务主要为证券业务、保险业务、银行业务以及投资业务。

中天金融欲转型为以保险业务为核心的金融公司

根据零壹财经不完全统计,公司参控股金融企业如下:
图3    中天金融旗下部分金融公司              来源:企查查

公司的证券业务-中天国富证券。中天国富证券,由上海证券有限责任公司与大和证券株式会社于2004年9月共同出资设立。公司投行业务分布于全国14个省市,已基本形成全国性的投行服务网络。

公司的保险业务-中融人寿保险股份有限公司(下文简称“中融人寿”)2017年实现总保费约51亿元,同比提升120%;其中原保险保费收入约35亿元,保户投资款新增交费约16亿元。中天金融于2016年11月17日以现金形式收购中融人寿36.36%股权。年报显示,中融人寿报告期增加净利润42,763,819.45元。

银行业务。中天金融投资入股贵州银行和贵阳银行后,又以第一大股东参与贵安银行筹建。

公司投资业务。友善基金业务管理总规模约306亿元,其中主动管理规模同比增长102%;咨询服务业务管理规模同比增长28%。

中天金融于2017年10月17日以现金形式收购贵州中黔金融资产交易中心有限公司(下文简称“中黔金融”)61.65%股权。中黔金交是专业从事金融资产交易、投融资及其它相关金融服务的金融资产交易平台。中黔金交旗下“金黔理财”累计交易规模突破150亿元。
图4    中天金融主营业务

中天金融的主营业务为房地产开发与经营,2017年房地产行业实现营收149.8亿元,收入不及2016年。公司房地产业务中,住宅及写字楼收入与2016年相比,皆下降了逾40%。

年报披露,公司自2014年起启动战略转型升级,通过并购重组方式获取多项金融领域资产。2017年,公司启动置出非金融类资产和购入华夏人寿21%-25%股权重大资产重组事项。华夏人寿从事人寿保险、健康保险、意外伤害保险等各类人身保险业务及相应再保险业务。公司收购股权定价不超过310亿元,收购完成后,公司将成为华夏人寿第一大股东。若重组完成,公司将成为以保险业务为核心的金融集团。

2016年年报显示,中天金融还以第一大股东身份发起设立了华宇再保险股份有限公司(下文简称“华宇再保”)和百安财产保险公司(下文简称“百安财险”)。零壹财经查询,截至4月11日尚未发现上述两家保险公司获保监会批复的信息。

地产商欲转型保险领域
图5    中天金融股权结构

如今,受地产资源稀缺、国家政策影响,房地产企业两极分化逐渐明朗化,大型房地产企业如融创和阳光城,积极并购其他地产商股权。中天金融却剥离旗下地产业务,为公司保险业务提供资金。2018年3月,中天金融以246亿元出售中天城投100%股权予贵阳金世旗产业投资有限公司(下文简称“金世旗产投”)。金世旗产投的第二大股东为金世旗国际资源有限公司。

中天金融首次涉足保险行业并不顺利,发起设立的华宇再报和百安财险历时近三年仍未得到保监会批复。公司间接控股的中融人寿主营业务与准控股的华夏人寿完全相同,但两者体量相差大,从注册资本的角度来看,两者相差10倍。

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