MMM金融创始人死了,留下14万个比特币怎处理?

互联网+ 杨梦雪 零壹财经 2018-03-28
据俄罗斯塔斯社tass.com最新消息,"MMM金融金字塔"、"MMM金融互助社区"创始人谢尔盖·马夫罗季(Sergei Mavrodi)因心脏病发作,3月26日在莫斯科医院病逝。

20世纪90年代,谢尔盖·马夫罗季声名鹊起。马夫罗季兄弟三人于1994年创立MMM股份公司,吸引数百万计的俄罗斯人参与,仅存3年即崩溃,马夫罗季也因此被送入大牢。这一事件曾被一些国家定性为"世界上最大的庞氏骗局之一"。四年半之后,马夫罗季出狱,按原有模式重操旧业,继续发展MMM金融互助社区,并将其拓展到全球许多国家和地区。2015年MMM开始引入虚拟代币交易。

10万卢布起家 创办MMM股份公司

1994年2月,马夫罗季和两个兄弟维亚切斯拉夫·马夫罗季、奥莉加·梅利尼科娃,以其家族姓氏首字母为名,创办MMM股份公司,注册资金仅为10万卢布(当时约合1000美元)。MMM公司最初是销售当时利润极高的计算机和办公设备。

二十世纪九十年代初,受前苏联解体影响,俄罗斯官方和民间都渴望经济复苏。在这样的背景之下,马夫罗季打着投资石油的名义,以"金字塔"式的投资模式,声称要建立起金额最大的投资基金,开始向大众集资并许以高额利息。MMM公司称,只要向MMM互助投资100美元,便可在半年内收回500美元,年终回报率高达400%。

擅长营销的马夫罗季在报纸、广播、公交上铺天盖地地打出了MMM公司的广告,许诺投资者每月至少两倍的回报,马夫罗季也因此家喻户晓。为了进一步扩大知名度,MMM公司还使用了请莫斯科居民免费乘坐一趟地铁的营销手段。

强大的宣传和高回报的诱惑使得人们忽略了投资风险,相信只要购买MMM的股票就能发财。MMM公司当年发行原始股价格为每股1000卢布(当时约合10美元),4个月后,每股价格炒到3万多卢布,每股较面值上涨了36.5倍,在俄罗斯掀起了影响广泛的股票投机狂潮,吸收数千亿卢布资金。

1994年7月俄罗斯政府发表声明,质疑MMM承诺的高额回报,宣布不保证投资这家公司的安全性。投资人信心动摇,MMM公司股价随后急剧下跌,金融金字塔彻底倒塌。

1997年,MMM公司宣告破产,马夫罗季潜逃,一些投资者血本无归。这在当时被一些国家定性为"世界上最大的庞氏骗局之一"。

此后,俄罗斯当局指控马夫罗季涉嫌欺诈。2003年,用假身份证藏匿在莫斯科的马夫罗季被捕。经过四年的官司,2007年,法庭裁定,马夫罗季窃取投资者巨资,偷税、伪造文件和大规模欺诈等罪名成立,判处马夫罗季四年半监禁,同时罚款1万卢布。

媒体将MMM欺诈案称作俄罗斯史上最大金融诈骗案。按俄罗斯新闻社估算,马夫罗季三兄弟创建的MMM公司骗走1000万名投资者资金,牟利达15亿美元。

马夫罗季获释出狱 推出新"金字塔方案"

2011年,马夫罗季出狱,55岁的他开始推出新"金字塔方案"。

据路透社报道,马夫罗季出狱后,一直把自己的形象打造成一个反政府的、有着实远见的人。他通过个人网站,宣传MMM的未来之路,还经常发表哲学著作,甚至有电影帮他拍了个人自传。

马夫罗季通过个人博客,以视频方式介绍一种新的"金字塔方案"。马夫罗季在视频中说:"这是一种'金字塔方案',没什么投资能获得这样的回报。"按马夫罗季的说法,基于新方案,多数投资者可以每月收益20%,养老金领取者和残疾人则可每月获得高达30%的收益。

在互联网的传播下,马夫罗季的粉丝又多了起来。莫斯科回声广播电台当年就马夫罗季新方案所做的电话民调显示,约四分之一受访者表示愿意尝试这种投资,有人还在马夫罗季的博客留言。

2011年1月,马夫罗季重建金融金字塔MMM-2011,几个月后崩塌。之后又建MMM-2012,2012年5月再次被提起刑事诉讼。

除俄罗斯外,马夫罗季还把MMM扩展到许多国家和地区。他曾把MMM扩展到南非,南非媒体报道其为诈骗行为。2013年,MMM登陆印度,马夫罗季创造的Mavrodi Mondial Moneybox-India机构很快就被印度护法机构"起获",3名俄罗斯人和其印度伙伴因在印度某邦涉嫌诈骗而被逮捕。据警方估计,印度存款人失去了1.5亿卢比(合260多万美元)。2015年4月起,MMM平台开始传入中国、泰国、越南、缅甸等国。

2015年,据俄罗斯卫星网报道,马夫罗季启动"MMM China"网站,把目标瞄准中国。2015年4月,MMM打着"金融互助"的旗号隐秘地进入中国市场,借助其"金字塔"模式在中国迅速蔓延。2015年11月11日,银监会国家处置非法集资部针对国内多地出现的"金融互助"为名,承诺高额收益,引诱公众投入资金的行为进行了警告。

2016年1月,央行发布了由"银监会、工业和信息化部、人民银行、工商总局"发布的"以'金融互助'名义投资获取高额收益风险预警提示",指出近期国内多地出现以"金融互助"为名,承诺高额收益,引诱公众投入资金的行为,称其运作模式具有非法集资、传销特征,提醒投资者警惕其风险,"一旦资金链断裂,投资者将面临严重损失。"

引入虚拟代币交易 积累大量比特币

2015年,有消息人士向零壹财经透露,MMM互助骗局死灰复燃,并借用虚拟代币进行投资交易的方式开展业务。

MMM网站将其自身定义为金融互助组织,称MMM不是银行、不是在线业务、不是投资或传销计划,而是一个人们互相帮助的社区。在MMM互助金融社区的模式下,会员参与投资以一种名为"马夫罗(Mavro)"的虚拟商品为载体。投资买入"马夫罗"被称为"提供帮助",卖出"马夫罗"获利被称为"得到帮助"。用户首先必须以提供帮助者的身份购买"马夫罗",确定投资额度(60万至6万元)和币种,再由系统匹配需要卖出马夫罗币的会员。获得收益回报后,如果在MMM平台发表感谢视频,还能获得奖金奖励。此外,该模式还设置了推荐奖、发展"下线"的管理奖等激励模式,鼓励会员发展更多人"入局"。

MMM网站目前要求投资者充值虚拟代币进行交易。在2016年1月中国央行发布风险提示之前,MMM已经开始使用比特币支付。MMM网站称,"使用比特币而不是传统货币,会更有利、更快、更安全"。据新浪科技报道,马夫罗季改造后的MMM金融互助平台,极大刺激了想要成为MMM会员的人要购买比特币,通过在线为他们不大可能获得的高额利润作证以赢取奖励。这股风潮促使比特币的价格从2015年9月份的不到200美元,飙升到11月份上旬超过500美元。

2017年9月之后,部分MMM传销渠道宣布更换支付"货币",由比特币更换为"莱特币"。MMM告诉投资者如果买了他们的莱特币,每月收益会达到30%。

新浪科技报道称,谢尔盖·马夫罗季去世后留下了约14万个比特币给其后人,这些比特币一旦进入市场,将对目前不断下挫的市场造成新一轮打击。

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