北京市第一批备案平台有望4月公示最早下周或可申请验收

网贷东东零壹财经 2018-03-23

关键词：网贷备案 P2P 网贷整改 互金 融资

有律师向零壹财经透露，目前他们正在准备资料参与投标。按照招标流程安排，下周会宣布结果，也就是说，最快在下周各家网贷平台就可以申请验收了。

3月22日，中国政府采购网发布了一条《北京市金融工作局2018年互联网金融风险管理经费政府采购项目竞争性磋商公告》。

在公告中显示，北京市金融工作局拟聘请10家律师事务所、10家会计师事务所参与互金专项整治和网贷备案现场验收工作，，为P2P整改合规情况出具专业意见。律师事务所验收一家互联网金融机构专项法律服务费用最高限价为14100元；会计事务所验收一家互联网金融机构专项会计服务费用最高限价为34778元。

一位参与该项目投标的律所律师向零壹财经透露，目前他们正在准备资料参与投标。他推断称，按照招标流程安排，下周有望宣布结果，第一批申请备案平台的验收工作最快或可于四月初启动。

去年7月，北京市金融工作局曾发布《北京市网络借贷信息中介机构备案登记管理办法（试行）（征求意见稿）》，除提出了六项备案条件外，其先需要完成整改合规、进行工商变更，之后才能依据其六项条件申请备案。

意见稿中首次提到，网贷机构依法解散、宣告破产、进行清算的，备案自动注销。鼓励机构通过并购重组等方式化解风险，提升风险防控能力。在银行存管方面，北京虽然没有提出属地化的要求，但也只是模糊提到“选择由本市监管部门认可的银行业金融机构签订资金存管协议”，没有进一步说明。

上述律师还称，北京第一批网贷备案平台有望在4月初公示。

据零壹数据统计，北京现在正常运营的网贷平台数仅有233家。业内人士分析，文件显示的律师事务所参与验收的机构数量170家多于会计师事务所参与验收的机构数量160家，原因可能是部分机构因上市等原因已经接受了更严格的财务审计，北京市金融局认可其审计结论。

自媒体“P2P情报局”认为，该文件要求“签约时间自签订时起至2018年12月30日止”，超过了整改验收的最后时限2018年6月30日，这可能与市场猜测的所谓“验收再度延期”无关，而只是为了给“善后处置”预留足够的时间。

北京市金融工作局2018年互联网金融风险管理经费项目采购需求

一、项目背景

根据《互联网金融风险专项整治工作实施方案》、《北京市互联网金融风险专项整治工作实施方案》、《关于进一步做好互联网金融风险专项整治清理整顿工作的通知》（银发〔2017〕119号）、《关于做好P2P网络借贷风险专项整治整改验收工作的通知》（网贷整治办函〔2017〕57号）有关规定，考虑到我市互联网金融从业机构的数量和互联网金融业务的专业性、复杂性，为夯实互联网金融风险专项整治前期的工作成果，确保后续工作能够及时有序、保质保量地开展，北京市金融工作局拟聘请10家律师事务所、10家会计师事务所参与现场验收工作，充分发挥律师事务所、会计师事务所在合同、资金等合规审查方面的专业优势，为P2P整改合规情况出具专业意见。

二、需求内容

第1包专业法律咨询服务现场检查验收

服务要求：

（一）针对此专项服务，律师事务所能够全程参与验收工作，并对P2P网贷机构的业务合规情况出具专业法律意见。

1.P2P网贷机构验收专项法律服务的各个阶段

第一阶段：验收前调查；

第二阶段：现场检查；

第三阶段：出具法律意见报告；

第四阶段：善后处置。

2.P2P网贷机构验收工作所需提供具体法律服务内容

（1）对P2P网贷机构验收过程中涉及的法律、法规、政策等问题提供专业法律意见；

（2）对P2P网贷机构的背景、运营情况等进行调查；

（3）现场检查机构的业务模式、产品模式、风险控制、信息披露等情况，询问机构董监高相关情况；

（4）对P2P网贷机构是否存在：自身或变相为自身融资；直接或间接接受、归集出借人的资金；直接或变相向出借人提供担保或承诺保本保息，自行或委托、授权第三方在互联网、固定电话、移动电话等电子渠道以外的物理场所进行宣传或推介融资项目，大规模线下营销；违法发放贷款；将融资项目期限进行拆分，自行发售理财等金融产品募集资金，代销银行理财、券商资管、基金、保险或信托产品等金融产品；开展类资产证券化业务或实现以打包资产、证券化资产、信托资产、基金份额等形式的债权转让行为；除法律法规和网络借贷有关监管规定允许外，与其他机构投资、代理销售、经纪等业务进行任何形式的混合、捆绑、代理；虚构、夸大融资项目的真实性、收益前景，隐瞒融资项目的瑕疵及风险，以歧义性语言或其他欺骗性手段等进行虚假片面宣传或促销等，捏造、散布虚假信息或不完整信息损害他人商业信誉，误导出借人或借款人；向借款用途为投资股票、场外配资、合约、结构化产品及其他衍生品等高风险的融资提供信息中介服务；从事股权众筹等业务；自然人借贷余额上限超过人民币20万元、法人或其他组织借贷余额上限超过人民币100万元等逐一进行分析并出具检查意见；

（5）对P2P网贷机构的业务规则与风险管理情况、借款人与出借人保护、信息披露情况等逐一进行分析并出具检查意见；

（6）对P2P网贷机构的总体合规情况提出建议；

（7）对P2P网贷机构风险化解方案、原则、预案提供法律服务，并提出可行性建议；

（8）提示验收、风险化解过程中的注意事项及法律风险，提高政府工作人员现场检查及风险化解的能力，增强法律意识；

（9）其它涉及P2P网贷机构验收时需要的专项法律服务。

（二）针对此专项服务，律师事务所能够为聘用单位提供专职法律服务。

1、律师事务所应安排不少于5人全程参与验收工作，验收一家P2P网贷机构时，合伙人不少于1人，专业律师不少于1人，律师助理不少于1人。

2、参与验收人员须在互联网金融风险专项整治、现场检查、风险排查、金融监管等方面富有法律服务经验并具备该领域突出业绩。

3、服务期限自签订协议时起至2018年12月30日止。服务律师须7×24小时电话及邮件响应法律服务需求。

4、团队内部制定完善的保密制度。

第2包专业会计咨询服务现场检查验收

服务要求：

（一）针对此专项服务，会计师事务所能够全程参与验收工作，并对P2P网贷机构的业务合规情况出具专业审计意见。

1.P2P网贷机构验收专项审计服务的各个阶段

第一阶段：验收前调查；

第二阶段：现场检查；

第三阶段：出具专项审计意见报告；

第四阶段：善后处置。

2.P2P网贷机构验收工作所需提供具体审计服务内容：

（1）对P2P网贷机构的背景、运营情况等进行调查；

（2）现场检查机构的业务模式、产品模式、风险控制等情况，询问机构董监高相关情况；

（3）现场进行抽样，进行符合性测试及穿行测试；

（4）对P2P网贷机构是否存在：自身或变相为自身融资；直接或间接接受、归集出借人的资金；直接或变相向出借人提供担保或承诺保本保息，自行或委托、授权第三方在互联网、固定电话、移动电话等电子渠道以外的物理场所进行宣传或推介融资项目，大规模线下营销；违法发放贷款；将融资项目期限进行拆分，自行发售理财等金融产品募集资金，代销银行理财、券商资管、基金、保险或信托产品等金融产品；开展类资产证券化业务或实现以打包资产、证券化资产、信托资产、基金份额等形式的债权转让行为；除法律法规和网络借贷有关监管规定允许外，与其他机构投资、代理销售、经纪等业务进行任何形式的混合、捆绑、代理；虚构、夸大融资项目的真实性、收益前景，隐瞒融资项目的瑕疵及风险，以歧义性语言或其他欺骗性手段等进行虚假片面宣传或促销等，捏造、散布虚假信息或不完整信息损害他人商业信誉，误导出借人或借款人；向借款用途为投资股票、场外配资、合约、结构化产品及其他衍生品等高风险的融资提供信息中介服务；从事股权众筹等业务；自然人借贷余额上限超过人民币20万元、法人或其他组织借贷余额上限超过人民币100万元等逐一进行分析并出具检查意见；

（5）对P2P网贷机构的业务规则与风险管理情况、借款人与出借人保护情况等逐一进行分析并出具检查意见；

（6）对P2P网贷机构的总体合规情况提出建议；

（7）其它涉及P2P网贷机构验收时需要的专项审计服务。

（二）针对此专项服务，会计师事务所能够为聘用单位提供专职审计服务。

1、会计师事务所应安排不少于10人全程参与验收工作，验收一家P2P网贷机构时，主任会计师1人，注册会计师不少于1人，部门经理不少于1人，助理不少于3人。

2、参与验收人员须在互联网金融风险专项整治、现场检查、风险排查、金融监管等方面富有审计服务经验并具备该领域突出业绩。

3、服务期限自签订协议时起至2018年12月30日止。服务律师须7×24小时电话及邮件响应审计服务需求。

4、团队内部制定完善的保密制度。

三、项目对第三方机构专业机构数量要求及付款方式

数量要求：拟聘请10家律师事务所参与约170家互联网金融机构现场验收工作，律师事务所验收一家互联网金融机构专项法律服务费用最高限价为14100元。拟聘请10家会计事务所参与约160家互联网金融机构现场验收工作，会计事务所验收一家互联网金融机构专项会计服务费用最高限价为34778元。

付款方式：拟以合同签订后支付项目费用百分之三十，工作完成后支付项目费用百分之七十。

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