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众安首遭下调评级,全年亏损或超预期;60余家机构“吃罚单”近4800万元 | 互联网保险周报

互联网保险 王巧月 · 零壹财经 2018-03-19 阅读:9468

关键词:互联网保险众安在线区块链银监会牌照

专家称:区块链将重塑保险业,并已初见成效。
目录

行业动态
银监会、保监会职责整合,组建中国银行保险监督管理委员会
保监会调整部分地区商业车险自主定价
中金:预测保险行业2017年净利润同比增长33%

企业要闻
众安首遭下调评级,招银国际称其全年亏损或超预期
北京人寿正式开业
两张中介牌照获批:“电力家族”、“货车帮”加盟保险江湖
车险“红海”市场再现外来竞争者,瓜子二手车设岗保险职务

监管趋势
黄洪:将持续完善保险资金运用管理和监管机制,整治市场乱象
保监会:将针对损害消费者的典型公司开展“精准打击行动”
2017年投诉处理“成绩单”:约6成财险公司“不及格”
保监会:2017年末险企平均综合偿付能力充足率较年初下滑7.4%
“强监管”持续,今年60余家保险机构“吃罚单”近4800万元
湖北保监局连开11张罚单,保险中介成违规重灾区

投融资
2017年中国保险科技行业发生43起融资,总额达16.08亿人民币
国内首只互联网保险产业投资基金落户宁波
汇安保险代理登陆新三板

数据观
五上市险企前两月保费同比增长2.13%,太保增20%领跑
保监会:2017年末险企平均综合偿付能力充足率较年初下滑7.4%
2017年财产险电销保费下滑,8家险企市场份额占比超97%
央行报告:居民未来3个月准备增加支出的项目中保险占比为15.1%

行业洞见
王和:区块链将重塑保险业,并已初见成效

InsurTech
保险创企Flock推出欧洲收款无人机保险产品
瑞再加速布局保险科技领域
大童保险携手险企开通“好赔直通车”
轻松e保2018战略发布,首款区块链保险产品将落地

正文

行业动态

银监会、保监会职责整合,组建中国银行保险监督管理委员会

3月17日,十三届全国人大一次会议表决通过了关于国务院机构改革方案的决定。该方案提出,将银监会和保监会的职责整合,组建中国银行保险监督管理委员会,作为国务院直属事业单位。将银监会和保监会拟订银行业、保险业重要法律法规草案和审慎监管基本制度的职责划入中国人民银行。不再保留银监会、保监会。

保监会调整部分地区商业车险自主定价

3月15日,保监会下发《关于调整部分地区商业车险自主定价范围的通知》,在四川、山西、福建、山东、河南、厦门和新疆七地调整商业车险自主定价范围。其中,四川的自主系数(包括自主核保系数、自主渠道系数)放开至“双65”;山西、福建、山东、河南、厦门的自主系数放开至“双70”;新疆为“双75”。

中金:预测保险行业2017年净利润同比增长33%

近日,中金发表研究报告,称保险行业将于3月20日起,陆续公布2017年业绩,预测行业净利润同比增长33%,新业务价值同比增长28%,内含价值较年初增长18%,综合成本率同比改善60个百分点至97.2%,股东权益较年初增长13%,维持看好行业的投资机会,预计去年盈利及派息都会超预期,税延养老保险试点落地将成为近期股价催化剂。

企业要闻

众安首遭下调评级,招银国际称其全年亏损或超预期

3月16日,招银国际发布最新研究报告将众安在线评级进行下调,从去年11月的买入评级下调至如今的持有评级。报告将众安在线2017年的净亏损预测从人民币5亿元调整至人民币10.5亿元,预测亏损额增幅超过一倍。这是众安在线自去年9月28日上市以来首次遭遇卖方机构下调评级。

北京人寿正式开业

据中国网报道,自2月13日获得中国保监会开业批复后,经过精心筹备,北京人寿已从制度建设、团队组建、产品开发、信息化建设、客户服务等方面做好了充分的开业准备。公司目前已开发23款产品,以满足城镇化城乡居民保障需求为产品开发重点,产品凸显风险保障及长期储蓄功能;已开发各类信息化系统15个,积极构建基于“云计算”高可用、高可靠、高效率、高扩展性的保险信息化系统平台。

两张中介牌照获批:“电力家族”、“货车帮”加盟保险江湖

据国际金融报报道,3月13日,保监会官网显示又有两家保险经纪公司获批开业,分别是英大蒙电保险经纪有限公司和贵阳山恩保险经纪有限公司。公开资料显示,英大蒙电的主要股东内蒙古电力和英大长安经纪;贵阳山恩由成都运力科技100%持股,成都运力科技由贵州货车帮100%持股。有业内人士透露,百度资本是货车帮最主要的投资方。

车险“红海”市场再现外来竞争者,瓜子二手车设岗保险职务

据蓝鲸财经报道,近日,在招聘网站上发现,瓜子二手车发布了多个保险相关岗位,包括保险运营高级经理(线上、线下)、保险理赔运营经理、保险精算师、保险费用结算、保险商务合作高级经理以及保险产品创新经理。瓜子二手车相关负责人表示,“在业务发展过程中,瓜子二手车发现,买家对保险业务的需求非常大。为此,瓜子二手车希望加紧吸引和招募专业的人才,深度研究与挖掘用户对保险的需求,与合作伙伴一起为用户提供更贴心、更便捷的服务。”

监管趋势

黄洪:将持续完善保险资金运用管理和监管机制,整治市场乱象

据中国证券网报道,保监会副主席黄洪3月12日在列席政协经济界别委员小组讨论会后接受采访时表示,保险资金运用方面相关新制度的订立,有些正在推进中,有些已经在官网公布;对于保险公司违规股权问题,“只要有违规股权的情况,我们就会严肃查处”;对于治理财产保险乱象问题,保监会对农险、车险市场的整顿已经开始,查处了很多的违规保险机构。

保监会:将针对损害消费者的典型公司开展“精准打击行动”

3月15日,保监会下发《2018年保险消费者权益保护工作要点》,提出要加大违法违规行为查处力度。针对损害保险消费者合法权益的典型问题和突出公司,持续“亮剑”,组织开展“精准打击行动”,揪住一点、查深查透。此外,还将完善保险消费者权益保护制度机制;出台《保险实名登记管理规定》,完成保险实名查验登记平台建设;研究建立保险广告行为监管规范;修订《保险消费投诉管理办法》;制定指导性文件规范保险纠纷调解组织建设。

2017年投诉处理“成绩单”:约6成财险公司“不及格”

3月15日,保监会发布了2017年度145家保险公司投诉处理“成绩单”。其中,财产保险公司73家、人身保险公司72家。经测算,2017年财产保险公司平均得分为67.73分,44家公司低于平均分;人身保险公司平均得分为69.73分,29家公司低于平均分。财险中,爱和谊、劳合社、乐爱金、日本兴亚4家外资财险公司以满分的成绩取得并列第一。寿险中,珠江人寿君康人寿、新光海航分别以96.90、95.35、95.00分的成绩,排名前三甲。

“强监管”持续,今年60余家保险机构“吃罚单”近4800万元

据证券日报报道,据不完全统计,从年初至“3·15”前夕,监管系统共处罚60余家保险机构(险企、中介)及279人次,合计罚款4779万元。从处罚原因来看,寿险公司多因销售误导被罚,财险公司多因虚列费用被罚。此外,在今年3月份的一则处罚函中,一营销员因“捏造、散布虚假信息损害竞争对手商业信誉的方式进行宣传”被罚款2000元。

湖北保监局连开11张罚单,保险中介成违规重灾区

3月13日,湖北保监局一连开出11张罚单。值得注意的是,吃罚单的多为保险中介公司,包括6家保险代理,2家保险经纪和1家保险公估机构。其中,湖北中力保险代理因未报告主要股东变更情况等被罚21万元;北京恒荣汇彬保险代理湖北分公司因高管未取得任职资格等被罚10.7万元;武汉易通天下保险代理、湖北中兴保险代理、武汉成列保险代理、鼎泽保险代理湖北分公司、正隆保险经纪湖北分公司、北京联合保险经纪湖北分公司、上海恒量保险公估湖北分公司共计被罚72.7万元。

数据观察

五上市险企前两月保费同比增长2.13%,太保增20%领跑

据每日经济新闻报道,截至3月14日,五大上市险企悉数发布前两月原保费收入数据。中国人寿中国平安、中国太保、新华保险中国太平合计实现保费收入5050.23亿元,同比增长2.13%。具体来看,五大上市险企分化明显。其中,中国太保实现保费收入851亿元,同比增长20.33%;中国平安保费收入1928.6亿元,同比增长19.87%;新华保险保费收入254.19亿元,同比增长7.91%;中国人寿延续开年以后的负增长,前两月实现保费收入1546亿元,同比下降18.59%;中国太平前两月保费收入也同比下滑,实现保费收入470.44亿元,同比下降4.81%。

保监会:2017年末险企平均综合偿付能力充足率较年初下滑7.4%

近日,保监会召开偿付能力监管委员会第41次工作会议。会议指出,当前保险业偿付能力充足稳定。2017年第4季度末,纳入此次会议审议的169家保险公司的平均综合偿付能力充足率为251%,较上季度下降2.4%,较年初下降7.4个%;平均核心偿付能力充足率为240%,较上季度下降1.4%,较年初下降0.7%。

2017年财产险电销保费下滑,8家险企市场份额占比超97%

据中国网财经3月12日报道,据中保协统计数据显示,2017年共有28家财产险公司开展电销业务,全年累计保费收入833.08亿元,同比负增长13.44%。此外,2017年财产险电销市场份额的集中度有所提高,位居前八位的8家公司累计占据市场份额97.8%,同期增加1.16个百分点。而平安产险几近占据财产险电销市场的“半壁江山”。

央行报告:居民未来3个月准备增加支出的项目中保险占比为15.1%

3月15日,中国人民银行发布2018年第一季度企业家、银行家、城镇储户问卷调查报告。报告显示,2018年第一季度,中国人民银行在全国50个城市进行了2万户城镇储户问卷调查,结果显示,被问及未来3个月准备增加支出的项目,按照居民选择比例由高到低排序为:旅游(30.4%)、教育(29.4%)、医疗保健(25.8%)、购房(22.9%)、大额商品(21.8%)、社交文化和娱乐(17.3%)、保险(15.1%)。居民偏爱的前三位投资方式依次为:“银行、证券、保险公司理财产品”、“基金信托产品”和“股票”,选择这三种投资方式的居民占比分别为50.9%、22.4%和19.2%。

投融资

2017年中国保险科技行业发生43起融资,总额达16.08亿人民币

近日,清华大学五道口金融学院中国保险与养老金研究中心发布了《2017年中国保险科技投融资报告》,报告显示,2017年中国保险科技行业发生43起融资,总额达16.08亿人民币(未包含上市企业),全行业的企业融资数和总金额来看虽有所下降,但大额融资事件的数量较2016年增多;在拥有公开数据的123家保险科技公司中,20家步入B轮融资,其中3家进入C轮,1家IPO。

国内首只互联网保险产业投资基金落户宁波

3月12日,国内首只互联网保险产业投资基金——中互保(宁波)产业基金落户宁波电商经济创新园区。该基金由海尔金控、宁波金控、赛富亚洲及其他社会资本共同出资设立,基金总规模为20亿元,是目前国内资金募集规模最大、专业化程度最高的互联网保险专项产业基金。该基金董事长李宝忠介绍,产业基金将主要投资布局于持牌互联网保险公司、持牌互联网保险中介机构、保险科技公司等互联网保险生态圈公司。预计未来将投资超过30个以上互联网保险相关企业,带动保险产业相关投资超200亿元。

汇安保险代理登陆新三板

据国际金融报报道,3月12日,汇安保险代理在全国股转系统(新三板)挂牌公开转让,证券代码872722,转让方式为集合竞价转让,总股本为5000万股,主办券商为中信建投。值得注意的是,早在2017年4月,汇安保险代理便正式提交了申请挂牌的报告,但全国股转系统分别于2017年12月18日、2018年1月12日下发两道反馈意见,对其共提出20余项问题,其中包括2016年多个股东转让股权、保险营销员佣金支付、关联方的渠道费过高等,要求汇安保险代理逐

行业洞见

王和:区块链将重塑保险业,并已初见成效

近日,金融界保险专访了人保财险执行副总裁王和,其表示,再保险业务形态是区块链应用的典型场景,原来再保的传统模式面临结算时间长、分保主体当中的信用风险难以管理两大问题,区块链技术能够很好解决这两大问题。此外,现阶段,区块链在公链的应用仍然面临许多技术挑战,而仅仅应用在私链层面上意义不大,区块链应用的初期应该关注联盟链,而区块链再保的应用恰恰是联盟链的应用。近期上海保监局的实验实际上是把再保险区块链技术的设想付诸实施的一次很好的实践。

InsurTech

保险创企Flock推出欧洲收款无人机保险产品

Flock是一家总部位于伦敦的初创公司。近日,该公司推出欧洲首款“现付即飞”的无人机保险产品FlockCoverAPP,这款产品可以同时在iOS和安卓应用商店中搜索并下载。

Flock在发布这款APP应用程序的声明中说,在“FlockCover”应用程序中,消费者只需花一分钟时间就可以建立个人资料,并购买完全兼容的船体险和责任保险。

瑞再加速布局保险科技领域

据中国证券网报道,近日,瑞再与来自硅谷的全球科技创新生态平台PlugandPlay在北京签署合作协议,达成全球合作伙伴关系。今后,瑞再和PNP将共同发掘并筛选中国乃至全球有潜力的科技创新公司,并利用各自的平台与经验,孵化转变保险行业的创新技术,将其与保险公司的需求“链接”,推动产业技术升级。

大童保险携手险企开通“好赔直通车”

3月14日,大童保险服务召开“好赔直通车”理赔服务战略发布会,联手包括华夏保险、天安人寿安心保险等近20家保险公司,共同开展好赔直通车战略合作服务,推动解决消费者对保险行业“理赔难”的固有形象。

轻松e保2018战略发布,首款区块链保险产品将落地

近日,轻松筹旗下的互联网保险销售平台——轻松e保在京举办“轻松e保2018战略发布会”。据悉,截止3月8日,轻松e保累计投保用户超过300万,单日保费达600万元,单款保险购买转化率达到13%,与包括平安,国寿、泰康、安心在内的14家保险公司达成合作。据了解,轻松筹有望在近期将区块链技术应用到保险领域,轻松e保首款区块链保险产品即将落地,此举将推动传统保险产品及营销模式换代升级。
 


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