Fintech前线周报 | 达飞拟登陆港股;SEC就是否上线首个比特币ETF征求意见

互联网+ 司徒、西武 零壹财经 2018-01-08
【综合】

中晋资产案首现宣判,北京分公司两负责人被定"非吸"罪


时隔一年有余,曾经轰动一时的"中晋资产"相关案件在经过法院审理后开始宣判。近日,上海市静安区人民法院对中晋资产北京分公司总经理及副总经理沈嘉、李伟做出宣判。法院认定,被告人沈嘉、李伟作为国太集团下属中晋资产公司的主管人员,违反法律规定,非法吸收公众存款,扰乱金融秩序,数额巨大,其行为均已构成非法吸收公众存款罪。

【征信】

"信联"定名"百行征信",中国互金协会持股36%


1月4日,央行发布《关于百行征信有限公司(筹)相关情况的公示》,宣布受理了百行征信有限公司(筹)的个人征信业务申请。此前关于"信联"命名的猜测尘埃落定,确定为"百行征信有限公司",注册地为广东省深圳市;百行征信聚焦于个人征信业务;注册资本人民币十亿元。

根据公示,主要股东及所持股份情况为:中国互联网金融协会持股36%;芝麻信用管理有限公司持股8%;腾讯征信有限公司持股8%;深圳前海征信中心股份有限公司持股8%;鹏元征信有限公司持股8%;中诚信征信有限公司持股8%;考拉征信有限公司持股8%;中智诚征信有限公司持股8%;北京华道征信有限公司持股8%。八家企业合计持股64%。

【支付】

央行下发【2018】1号文:要求支付机构和银行积极接入网联平台


近日,中国人民银行支付结算司发布关于对非银行支付机构发起涉及银行账户的支付业务需求进行调研相关文件的通知,要求支付机构和银行积极接入网联平台。

央行发布242号文加强条码支付安全管理

242号文是对前段时间296号文即《中国人民银行关于印发《条码支付业务规范(试行)》的通知》的强有力补充,详细的描述了央行对条码支付业务规范的细节要求,其中最值得关注的A、B、C类条码支付业务限额分级问题,也在242号文有更加细致的描述。值得一提的是,296号文和242号文都是12月25日同一时间印发,296号文更偏向于对条码支付"定性",而242号文则对条码支付"定量",规定了条码支付的各项系数及参数。

QQ钱包免费提现终结,00后消费崛起

当今移动支付格局,微信支付与支付宝占据了国内绝大部分市场,大众口中呼之欲出的第三极始终没有出现。最近一个事件却引起了业界的普遍关注,QQ钱包开始提现收费了。这是继微信支付、支付宝之后,第三个宣布提现收费的支付应用。QQ钱包提现收费主要内容是,从2018年1月8日起,提现业务将收取0.1%的手续费,每笔最少收取0.1元。每名用户(同一身份证对应的所有账户)累计拥有1000元的免费提现额度。此次调整红包、支付、转账等功能,免收手续费。其收费标准与微信支付的现有提现规则相同。

今日头条正低调收购支付牌照合众易宝

1月5日消息,今日头条正低调收购支付牌照,目前正与武汉合众易宝科技有限公司(以下简称"合众支付")谈判,将控股甚至是100%收购湖北地区唯一一家网络支付机构,具体细节暂未透露。

美监管机构不放行,蚂蚁金服放弃并购速汇金

一度对收购全球第二大汇款服务公司MoneyGram(速汇金)志在必得的蚂蚁金服,最终因未能获得美国外国投资委员会(CFIUS)的点头放行,只能无奈放弃。

美国当地时间1月2日,MoneyGram(速汇金)与蚂蚁金服共同宣布,相关并购事宜正式终止,双方计划在汇款和电子支付市场开展新的战略业务合作,利用双方所长,为全球客户提供响应快、成本低的转账汇款服务。

MoneyGram(速汇金)首席执行官AlexHolmes在新闻稿中坦言:"自从我们在一年前首次宣布与蚂蚁金服的拟议交易以来,地缘政治环境发生了相当大的变化。尽管我们尽最大努力与美国政府合作,但现在已经很清楚,CFIUS不会批准这一合并。"

【区块链与数字货币】

传互金整治办“挖矿”处置意见流出


近日零壹财经获得一份互金整治办“挖矿”处置意见,文件要求各地整治办于1月10日前上报目前辖内“挖矿”企业有关情况,包括相关企业的基本情况、营收情况、享受优惠情况、环保、安监情况。

文件要求各地整治办协调辖内有关部门综合采取电价、土地、税收和环保等措施,引导相关企业有序退出。

目前难以判断该文件的真实性。

人民日报发文称比特币泡沫泛滥

1月3日,人民日报发文称比特币泡沫泛滥,所谓优势都只是投机的幌子。文中提到"比特币价格存在泡沫,已是一个无需讨论的问题,无论是从涨幅还是从币值本身看,比特币都泛滥着泡沫的味道。其所谓的优势:稀缺性、保真性、强流动性、透明度以及去中心化等,都只是投机的幌子,根本不可能支撑其过山车一样的涨势,近日的暴跌已经非常说明问题。"

人人公司进军区块链

人人公司发布RRCoin白皮书。白皮书中显示,人人公司将为社交网络提供一个开源的区块链平台--人人坊,并会成立RRCoin基金会。RRCoin作为令牌,为平台的智能合约和交易行为提供运作媒介,应用于直播、商业推广、社交游戏、钱包应用等场景中。用户、PGC、开发人员、广告主、平台方等均可在系统内获得或支付RRCoin。

在美上市企业中网载线宣布进军区块链领域,股价暴涨将近700%

美国时间1月4日,在纳斯达克上市的中网载线(代码CNET)宣布,与区块链生态构建者--无锡井通科技合作,开拓区块链产业及相关技术,当日收涨超过698%,收报9.34美元,创将近七年来新高。

美银美林封杀野村却点赞比特币还能走多远

据外媒报道,美银美林上月已经决定,禁止其金融顾问交易比特币相关投资,同时禁止执行客户交易Grayscale比特币投资信托的指令。而野村证券分析师则称,比特币"给日本GDP增加了0.3%"。被美银美林封杀的同时,比特币期货的推出在过去一个月里并未阻止比特币价格的持续大幅波动,且随着比特币价格回调和其他加密货币的飙涨,比特币市值在加密货币中的占比创下新低。比特币的高风险性也早已引起各国监管者的高度重视。尽管1月3日市场传闻的"中国央行召开闭门会议,要求限期关停比特币矿场"被证伪,但在全面叫停ICO(首次公开募币)和关停比特币交易平台后,监管对比特币矿场"不禁止但不鼓励"的态度应已明朗。

美国证监会就是否放行首个比特币ETF征求意见

目前,美国证券交易委员会(SEC)正在征求公众对两项拟议规则更变的评论。如果新规获批,首个以比特币为基础的交易所交易基金(ETF)将正式上市。SEC分别在去年12月28日和今年1月2日发布了两份新的文件,征求公众对芝加哥期权交易所(CBOE)提出的上市比特币ETF的意见评论。若这两份文件获得通过,其将允许CBOE交易所上线4例比特币ETF。

英国央行将发行"数字英镑",国家数字货币再扩军

12月31日,英国中央银行英格兰银行(BOE)正在编写一份报告中提到,将会在未来发行该国自己的加密数字货币,从而替代银行业的部分职能,降低对传统银行网点的需求。据了解,英格兰银行(BOE)早在2015年就开始研究虚拟货币,如今该银行在报告中提出将成立一个专门研究机构(类似中国数字货币研究所),来调研引入与英镑挂钩的国家加密数字货币的可行性。

美国风投公司持有数千万比特币资产

PeterThiel是一个在德国出生的美国企业家,Thiel成立这家风投公司目的在于投资研发新科技的企业,目前该公司已为领英、Airbnb和Facebook提供投资资金,总而言之,FoundersFund持有逾100家企业的部分资产,同时管理逾30亿美元的相关资产。显而易见的是,该公司是在几年前购入价值1500至2000万的比特币,由于近期比特币价格暴涨,导致这部分价值也一度飙升。

PlutoExchange推出手机号码比特币转账服务

来自阿联酋的加密货币交易商PlutoExchange宣布,将推出一款利用手机号码进行比特币转账的移动服务,而这也是印度境内首个此类加密货币B2B转账解决方案。该平台创始人兼首席执行官BharatVerma表示,这个方法能够有效解决转账过程中由支付商、金融门户和银行设立的交易壁垒。以往人们在进行此类交易时使用的都是比特币地址,这种地址很容易在复制粘贴的时候出现错误,而10位数的手机号码可以帮助大幅降低这种出错概率。

【借贷】

北京P2P整改验收未启动平台备案无数量限制


北京市金融工作局日前正式下发通知,称北京市P2P平台整治验收工作尚未启动,平台"验收备案只求质量,不求数量,通过一家备案一家,没有数量额度等限制"。金融工作局文件中提到"各机构,目前我市P2P网贷机构风险专项整治工作情况如下:1、我市验收工作尚未启动,我们正在按照国家有关部门规定进行准备;2、验收标准没有所谓的细则,均根据国家1+3的规定、57号文及148项规则;3、验收备案只求质量,不求数量,通过一家备案一家,没有数量额度等限制。请大家合规经营,遵守备案规定,做好验收准备。"

海航旗下聚宝匯标的出现逾期回应称将妥善处理

海航旗下某子公司已经向员工发布邮件告知员工,他们此前所购买投资产品的兑付将被推迟。消息还称,这是该公司员工在约一个月的时间里接到的第二份此类通知。在去年12月初的一封电子邮件中,聚宝汇承认,原定于11月28日到期的短期投资产品的兑付出现逾期。

与鲈乡小贷互指违反协议,麦子金服终止借壳上市

1月2日,麦子金服发布《麦子金服关于主动终止与鲈乡小贷股权互换交易的公告》(以下简称"公告"),宣布终止与吴江市鲈乡农村小额贷款股份有限公司(以下简称"鲈乡小贷")股权互换协议。公告称,基于鲈乡小贷已违反双方股权互换协议6.12(a)条款的事实,及该公司未按规定向美国证监会、SorghumInvestmentHoldingsLimited(以下简称"麦子金服")及公众翔实披露多处重要信息的事实,麦子金服已于2017年12月29日致函鲈乡小贷,主动终止了与鲈乡小贷的股权互换协议,并保留就鲈乡小贷违反协议条款和相关法规造成的麦子金服的所有损失和费用(包括但不限于终止费用、律师费用,及未来因鲈乡小贷未披露信息导致的一切后果造成的损失)向鲈乡小贷索赔的权利。

厦门一家P2P平台自称完成备案当地金融办不作回应

在去年11月16日,厦门市金融办对5家拟备案的企业予以公示,公示时间:2017年11月16日-2017年11月25日,现已结束。如今,其中一家企业自称"已经获取正式备案文件"。农金宝互金(即厦门融信普惠网络借贷信息中介服务有限公司)官网称:"我司按照银监会等部委政策规定,及地方金融办指导已完成对平台的整改,已达到地方金融办要求的合规标准,在地方金融办已提交备案登记信息,经公示,已经获取正式备案文件。"

对此,记者询问厦门金融办方面求证,相关人士表示"不方便接受采访",农金宝互金客服表示"不清楚具体情况",厦门另一家拟备案网贷平台负责人也称"不方便接受采访"。

丰展控股(01826):要约截止拟改名“达飞控股”高云红出任董事会主席

丰展控股(01826)公布,由广发证券(香港)经纪有限公司代表GentleSoarLimited作出强制性无条件现金要约,以收购公司全部已发行股份,要约已于2018年1月5日下午四时正截止,且不获修订或延长。

董事会建议将公司正式注册英文名称由“FDBHoldingsLimited”更改为“DafyHoldingsLimited”,中文名称由“丰展控股有限公司”更改为“达飞控股有限公司”。

公告显示,高云红,44岁,现任要约方的唯一股东兼唯一董事。高云红为经验丰富的企业家及达飞集团的创办人。达飞集团由深圳达飞金融控股有限公司(“达飞金融控股”,总部位于中国深圳、主要从事提供金融科技及相关服务的公司)及其附属公司组成。

网贷平台FundingCircle计划今年秋季上市拟融资10亿英镑

据英国天空新闻频道报道,英国P2P借贷平台FundingCircle可能计划于2018年秋季晚些时候上市,目标融资额度10亿英镑。2017年1月FundingCircle曾获得来自CommunityInvestmentManagement提供的1亿美元融资,该次投资是针对FundingCircle在美国市场的业务扩张,这些资金将用于平台在美国中小企业借贷业务的发展。据悉,FundingCircle将于今年春季与一系列投行进行接洽,为后期上市做好准备。目前,FundingCircle部分现有投资人认为,该公司的估值应该可以达到20亿英镑。

【保险】

保监会发文整治叠加销售乱象


保监会在官网发布了一纸重磅公文《中国保监会关于组织开展人身保险治理销售乱象打击非法经营专项行动的通知》(保监人身险〔2017〕283号),直指人身险销售乱象。根据283号文,保监会将组织开展人身保险治理销售乱象打击非法经营专项行动(以下简称"治乱打非"专项行动)。"治乱打非"专项行动将综合采取自查自纠、监管抽查、日常监管、社会监督等手段措施,通过严查重处、重典治乱,严厉打击违法违规行为,重点治理人身保险销售、渠道、产品、非法经营等各类市场乱象问题,清除风险隐患,规范人身保险市场秩序。常见的存单变保单、夸大收益、恶意挖角、虚列费用等问题都是此次专项行动要打击的重点行为。

太平集团总裁换帅,高层人士调整中

2018年1月2日下午,中国太平保险集团召开干部大会。中央组织部有关干部局负责人宣布了中央关于中国太平保险集团总经理调整的决定:原国寿集团副总裁王思东任中国太平保险集团副董事长、总经理、党委副书记;免去李劲夫的中国太平保险集团副董事长、总经理、党委副书记职务。据悉,李劲夫此次是正式到龄退休。

【理财】

腾讯获得第三方基金销售牌照


深圳证监会于2018年1月2日发文,称批准腾安信息科技(深圳)有限公司(腾安科技)获得证券投资基金销售业务资格。同时,还允许公司将名称变更为腾安基金销售(深圳)有限公司,在公司经营范围中增加"基金销售"业务。这意味着,腾讯已经陆续完成支付、银行、理财、征信、保险、券商、小贷方面的金融布局。

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