“坐庄”骗局惊现ICO，监管进场不排除直接取缔

区块链周假零壹财经 2017-08-29

关键词：ico 监管 证监会 互联网金融 区块链

“不法人员以此为契机，划地圈钱，一个个没有技术，没有前景，全靠营销和拉人头的ICO就像一粒粒老鼠屎，坏了区块链金融发展的一大锅粥。”

对ICO的监管已经到了山雨欲来的时候。

8月28日，来自国外、国内的监管层持续发声，直指ICO风险与乱象。

美国证监会在8月28日发布对投资ICO的风险预警，道出ICO发起者存在"拉高出货"和"市场操纵"两种欺诈可能。

同日，国内媒体财新引用央行监管人士的话称，ICO暴富引发非法集资风险，在监管、法规体系准备好将ICO纳入之前，甚至不排除直接取缔的可能。

北京市网贷行业协会也在28日晚间发布风险提示，点名ICO五大风险：1）相关线上交易平台，存在非法经营和涉税等风险；2）相关项目发起人和机构，存在洗钱、非法集资和组织传销、涉税等风险；3）相关投资人，存在参与非法集资、传销等风险；4）相关技术、媒体服务/研究机构，存在参与、组织非法集资、传销、虚假宣传等风险；5）相关监管机构已经高度重视并提示ICO的风险。

据国家互联网金融风险分析技术平台近期发布的《2017上半年国内ICO发展情况报告》，今年上半年，国内已完成的ICO项目共计65个，累计融资规模26.16亿元，累计参与人次达10.5万。

这一次，监管对于ICO风险的揭露，似乎已经走在了风险事件大爆发的前面。

乱象齐发

在币圈，ICO一直被当作"低配版的IPO"，批评者直言不讳：不法人员以此为契机，划地圈钱，一个个没有技术，没有前景，全靠营销和拉人头的ICO就像一粒粒老鼠屎，坏了区块链金融发展的一大锅粥。

在业内人士看来，ICO90%是蓄意骗钱，剩下10%中又有90%是伪需求。

从形式来看，ICO可以分为纯粹骗局和真实融资需求两种。知名ICO项目小蚁币、量子链的投资人在经历了上百倍的收益狂欢后，更多投资人一拥而上。

蝗虫般的欺诈者在闻到这一机遇后也蜂拥而入。有的仅以一份PDF白皮书就募资上千万，甚至有些干脆不给白皮书，直接宣布ICO计划。

打着ICO名义进行诈骗的也不在少数。典型的"坐庄"骗局也正在潜入ICO领域，这种模式常见于邮币卡骗局中的行骗模式，表现为由作为庄家的发行人与发行平台联合行骗，庄家持有自持大量份额，以大量资金运作使得价格暴涨，待ICO完成、散户资金进来之后，庄家出售自己持有的份额赚取差价。

腾讯财经在28日的报道中即描述了一支国际炒币团队，其某个成员毫不避讳自己所在的团队所做的工作，主要就是炒币做庄。并声称自己用坐庄赚来的钱买了一辆50多万的车，而这些钱，都来自于被收割的“韭菜们”。

据"Smith+Crown"研究报告指出，截至6月底，今年有65个项目做了ICO，融资高达5.6亿美元，远超过了通过VC融资筹集的2.95亿美元，其中包括国内的一些大型ICO项目。

全球金融科技服务公司Autonomous研报透露："大部分募资公司只是想利用人们对数字货币生态的新鲜和兴奋感，借助社交媒体来进行推广宣传，并抓住目前市场缺乏可强制执行的监管的时机进行诈骗。一旦融到资金后，那些在白皮书中承诺的计划根本不会落地，尤其在中国公司的ICO项目中更为普遍。"

监管思路初现

从监管层近期种种发声来看，仍倾向于出台严监管措施，但不排除直接取缔的可能。

8月29日，某区块链技术企业负责人对第一财经表示，中国证监会近日正在向部分区块链企业就ICO（虚拟货币首次公开发售）征询意见，目前处于收集意见和讨论的阶段。

更早前的8月24日，银监会首次针对虚拟货币筹资做出规定。银监会起草了《处置非法集资条例（征求意见稿）》（下称征求意见稿）指出：未经依法许可或者违反国家有关规定，以虚拟货币等名义筹集资金的行为，应当进行非法集资行政调查。非法集资参与人应当自行承担因参与非法集资受到的损失。在金融法律师的解读中，ICO已被纳入这一范畴。

8月16日，在由中国区块链应用研究中心主办的区块链闭门恳谈会上，北京市金融局党组书记、局长霍学文直言ICO应该纳入监管。"凡是'管别人钱的活动'都应纳入监管，ICO也应该纳入监管。"

霍学文在会上指出，ICO在纳入有关部门监管前，应加强行业自律。应该遵循几个基本原则：技术创新、本质还原、交易合规、益于社会。在ICO监管上，建议关注几点：产品登记、信息披露、资产托管、项目真实、合格投资。

当前来看，ICO还没迎来大规模风险事件爆发的周期，一旦这种苗头出现，监管或许将动用"直接取缔"的终极手段。

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