51信用卡设10亿产业投资基金,直接投资成互金公司开疆拓土又一选择

消费金融 钰洁 零壹财经 2017-08-11
51信用卡设10亿产业投资基金,直接投资成互金公司开疆拓土又一选择
8月10日,51信用卡在北京召开了投资战略发布会,正式启动与嘉实投资合作的第三期10亿规模的“51信用卡产业投资基金”。51信用卡宣告正式进军投资圈,未来将主要投资互联网金融产业链上的数据、资产、流量等标的公司。在产业投资基金中,51信用卡的角色是发掘项目、投前尽调分析及投后合作扶持等。

发布会上,51信用卡CEO孙海涛提出从“创业者”向“投资人”转变的理念,强调了产业投资基金“不勉强、不干涉、不排他”的投资原则,以及做有诚意、给钱快和不添乱的好股东的投资理念。

51信用卡与嘉实投资的合作并非其首次发起产业投资基金,2016年初,51信用卡已在发展负债管理、金融服务和科技服务等原有业务基础上开始了外向投资拓展,并分别与泛城资本和盈动资本合作,启动了两期产业投资基金,截至目前已累计完成了15个投资项目。

据51信用卡CFO赵轲介绍,目前的投资已初步具备生态圈的概念。在资产端,51信用卡已投资浅橙科技、机蜜、用钱宝、分期管家、金枣金融;流量方面,已与我爱卡、鲨鱼记账、财鱼管家、校聘网、玩啊达成合作;同时投资了贷后邦、好多数、讯众、卡宝、安牛等数据平台。

由于51信用卡由创业者到投资者身份的转变,其投资行为更强调与投资者的合作,即51信用卡将利用自身的流量及数据优势,实现与所投资公司的协同发展。例如投资浅橙科技旗下的“现金贷”产品,一大获益之处是可以使其目标人群与51信用卡现有用户群体形成梯级补充。

关于此次与51信用卡合作及选中互联网消费金融领域,嘉实投资CEO仇小川指出缘由,他表示,服务业在推动经济发展中起着越来越重要的作用,而作为支撑服务业持续发展的互联网金融未来将有很大的发展空间,这是嘉实投资投向互联网金融领域的重要原因。

而之所以选择51信用卡,是基于其拥有丰富创业经验及产融结合的优势,并看重其作为新产业中独立第三方的地位。他并称,此次合作也打破了嘉实投资一贯单独投资的风格,在投资额度上则是不算多也不算少(最高投资的项目为50亿元)。

成立产业基金公司对有潜力的互联网金融科技公司进行投资,这是现有平台向外拓展的业务线的又一选择,也是传统投资机构参与分享互联网金融发展红利的又一方式。

 

2016年2月,宜信发起了宜信新金融产业投资基金,这是行业内第一家面向金融科技的产业基金

2016年12月,中国信贷科技控股有限公司与中国华融国际、上海新华发行集团、吉林省投资集团、广西投资集团金融控股有限公司等数家公司共同合作,发起成立100亿元的亚洲金融科技并购母基金,投向主要为金融科技领域。

2017年1月,网信办和财政部共同发起成立了总规模为1000亿元的中国互联网投资基金,专注于互联网领域的投资。

2017年8月10日,新浪成立了一支5亿美元的基金,投资于向中国消费者销售资管产品和保险服务等互联网金融产品的公司。


金融科技的落地运用推动了互联网金融业内的创新发展,考虑到信息不对称及专业性等多方面因素,许多大的投资机构及平台开始选择投资行业内的公司来切入互联网金融行业。

产业投资基金的设立为各方提供了一个更好的平台,互联网金融行业内的公司能够充分发挥自己的专业性优势,投资于行业内上下游的关键领域,形成完整的行业闭环,同时也能逐步构建开放性平台,向外输出流量及技术;对于联合出资方来说,利用自己擅长的管理投资能力就能收获颇丰;同时产业投资基金也能够为行业内大量有发展前景的中小企业解决融资难题。

一句话,通过设立产业投资基金,各方各取所需,如此而已。

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