网传《比特币交易平台清理整顿工作要求》八项禁令严控融资融币等相关风险

区块链东东零壹财经 2017-04-24

关键词：比特币 监管 反洗钱 融资融币 资金

检查内容包括：平台基本情况、平台运营情况、是否违反交易所相关规定、是否违规开展金融业务、反洗钱制度落实情况、客户资金状况以及其他需要协查的内容。

近日，微信公众号“鹿头社”曝光出一份《比特币交易平台清理整顿工作要求》（下文简称“要求”）。要求中显示，本次清理整顿工作将由各地整治办牵头，会同人民银行共同实施。

要求中主要对比特币交易平台的约谈重点、检查内容、整改意见等相关方面进行了相关阐述。

约谈重点主要是比特币交易平台不得违反以下八方面要求：一、不得开展融资融币业务；二、不得充值手续费；三、不得参与洗钱；四、不得违反国家有关外汇管理规定；五、不得违规从事支付业务；六、不得超范围经营；七、不得违反工商广告等法律规定；八、不得违反证券期货等法律法律。

检查内容包括：平台基本情况、平台运营情况、是否违反交易所相关规定、是否违规开展金融业务、反洗钱制度落实情况、客户资金状况以及其他需要协查的内容。

根据实际检查情况，可对平台提出整改意见，包括但不限于：停止融资融币业务、收取交易手续费、暂停提币业务、建立健全反洗钱相关制度以及依法开展各项业务。

此外，要求中还对比特币交易平台的舆论引导做出了要求。要求在清理整顿过程中做好舆论引导工作，可通过官网发布、媒体访谈、专家解读等多种方式发声，释放监管信号，引导社会预期。

但是，从目前披露出来的文件照片中还无法得知具体是哪个部门发布的相关要求。

此前，全国人大代表、全国人大财经委副主任委员吴晓灵曾对记者表示，今后对于比特币交易平台的监管应该是央行的职责，因为涉及反洗钱、外汇管理和支付结算。

今年1月5日比特币价格出现巨幅波动以来，央行就加紧了对于比特币交易的关注的监管。

在今年1月11日，央行官网发布题为《人民银行营业管理部与北京市金融工作局等单位联合开展比特币交易平台现场检查》的公告。公告称，根据《国务院办公厅关于印发互联网金融风险专项整治实施方案的通知》(国办发〔2016〕21号)相关部署和精神以及相关法律法规，人民银行营业管理部与北京市金融工作局等单位组成联合检查组，于2017年1月11日起进驻“网”、“币行”等比特币、交易平台，就交易平台执行外汇管理、反洗钱等相关金融法律法规、交易场所管理相关规定等情况开展现场检查。

1月18日，新京报援引央行营业管理部公告称，央行营业管理部与相关部门组成的联合检查组进驻“币行”、“火币网”后，初步发现这些比特币交易平台违规开展融资融币业务，导致市场异常波动，检查也发现，这些平台均未按照规定建立健全相关反洗钱内控制度。

1月19日，比特币平台火币网正式发布关于杠杆业务调整的通知，称根据监管机构要求，公司作出相应整改，停止杠杆（融资融币）业务，即日起不再发放新的杠杆额度，老用户还完相应金额以后，不再续借。此前，火币网杠杆配资业务在16日就已暂停。

1月25日，中国人民银行营业管理部发布公告称，对比特币交易平台的现场检查将继续进行。

2月份，央行曾对国内各家比特币交易平台进行多次约谈。央行提出明确要求：不得违规从事融资融币等金融业务,不得参与洗钱活动，不得违反国家有关反洗钱、外汇管理和支付结算等金融法律法规，不得违反国家税收和工商广告管理等法律规定。如发现有比特币交易平台违反上述要求，情节严重的，检查组将提请有关部门依法予以关停取缔。

3月8日，火币网、、OKCoin币行三家比特币平台相继发布公告宣布延期开放比特币提币业务。在此之前的一个月，三家平台宣布为升级反洗钱系统全面暂停比特币、莱特币的提现业务。

附图：《比特币交易平台清理整顿工作要求》