华尔街日报：“比特币是恐怖主义资金”的说法被政府和执法机构夸大了

区块链 kyle,译 · 巴比特 2017-03-09

关键词：比特币 监管 数字货币 FBI 融资

《华尔街日报》在‘早晨风险报告’中强调说执法机构和金融组织对“比特币为恐怖主义融资工具”的描述夸大了比特币等数字货币所涉及的风险。

《华尔街日报》在‘早晨风险报告’中强调说执法机构和金融组织对“比特币为恐怖主义融资工具”的描述夸大了比特币等数字货币所涉及的风险。

“比特币是恐怖主义资金”这种说法是由政府推动的

自2016年初，执法机构，包括FBI和国际刑警组织就开始将比特币描述一种恐怖主义融资工具，就因为暗网对比特币的使用。然而，这些执法机构因误导公众而受到了严厉批评，因为法定货币或现金才是全球金融生态系统的基础货币系统，由于其完全的匿名性，法币或现金与近97%的犯罪活动都有牵连。

分析师和比特币支持者表达了他们对政府和执法机构将犯罪活动归因于比特币的担忧，主要是因为比特币不是完全匿名的，因为任何人都能够使用比特币公有区块链跟踪交易的流动。当犯罪分子想要在一家具有KYC和AML系统的受监管交易所出售比特币时，政府机构就可以很轻易确定该比特币用户的身份。

更重要的是，犯罪分子一直在搜索更好的技术和替代性选择。这些人利用汽车，现金，手机和其他技术来补充自己的犯罪活动。然而，这应该不会让公众买单。换句话说，政府机构不应该试图禁止犯罪分子所使用的所有技术。要是这样的话，没人能够使用互联网、比特币、银行系统、汽车等其他技术，因为这些技术犯罪分子都用过。

英国防务智库皇家联合服务研究所（RUSI）顾问和前美国财政部恐怖主义和金融情报办公室官员David Carlisle表示：

“将加密货币当作一种特殊的威胁将造成一种误导性的感觉：传统的金融产品已经不再容易遭受恐怖主义分子的利用。”

恐怖主义融资：比特币Vs传统银行服务

从本质上讲，比特币是一种去中心化的协议，用于推动双方在没有调解人或第三方服务提供商的情况下进行支付。比特币网络中所有人都有相同的授权，没有管理员可以操纵、更改或删除公有链上的交易。

比特币的去中心化架构防止了资金剥削和操纵行为，这一点与传统银行不同。在过去几十年里，银行经常被曝光涉嫌欺诈运营，已经导致数千亿美元的损失。事实上，据彭博社上周报道，自2008年金融危机以来，全球银行巨头已经被罚款超过3210亿美元。

考虑到这个惊人的数字，政府如果再把比特币归为犯罪和恐怖主义这资金，那么就太不诚实了，特别是鉴于他们最信任的合作伙伴在被罚没亿万美元之前已经欺骗公众数十年。

Carlisle还指出恐怖主义集团，包括ISIS拥有自己形式的货币作为统一货币，例如其独特的铸造金币。因此，比特币或其他数字货币并不会成为恐怖主义集团的优先考虑，特别是由于KYC和AML监管规定的全球实施，恐怖分子将难以在不暴露用户身份的情况下获得比特币。

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