Fintech时代如何玩转“投资+社交”?

互联网+ Fintech民工 · 未央网 2017-01-22

Fintech(Financial与Technology的合成词)即金融科技,最早出现在美国。最近两年,Fintech的概念在国内也火热了起来,特别是e租宝等很多P2P问题平台的出现,一时间让人们避互联网金融而不谈,人们更喜欢称之为Fintech。当然,大家一提起Fintech通常会接着区块链、大数据、云计算、机器学习等一系列名词。不过,小编并不打算提这些Fintech老生常谈的话题,我们还是要接下地气,那就来看下Fintech时代投资和社交是如何结合的。

最早期的投资社交平台大多依附于财经媒体成立,提供的服务也仅限于发帖及跟帖的讨论,业务模式十分简单。在Fintech时代则出现了一大批我们称之为众包型投资分析的平台,这类平台由用户提供投资分析文章或者量化策略。不同于早期的投资社交平台,这类平台对投资者发表的观点、数据或者文章都会有一定的要求和审核机制,极大程度上提高了平台的信息质量。信息质量的提高为平台带来了新的盈利方式,即基于平台信息开发投资策略。例如,量化众包平台Quantopian通过挖掘平台上关联度最低的量化策略做成投资组合,并募集资金进行投资。根据用户贡献内容的不同,众包型投资分析平台有以下三类形式:

· 专注于财经资讯的众包型投资社交平台,这类平台的分享内容为财经资讯文章,典型代表为Seeking Alpha、Sumzero等。最近,传统财经媒体将该类模式视为业务发展方向之一。2014年,成立近100年的传统媒体Forbes也建立了众包平台来获取稿件,Forbes开始引入知名的业余作家作为“供稿者”(contributor)加入自己的团队。该平台有1200个业余供稿者,40%都是前记者。

· 专注于财经指标的众包型投资社交平台,这类平台的分享内容为某个固定的财务指标预测或者观点预测。用户在平台上发布关于该指标的预测,平台通过加总投资者们的预测给出分析结果。典型代表包括Estimize、ClosingBell和Scutify。

· 专注于量化策略分享的众包型投资社交平台。通常来说,量化投资一般都限于专业投资者,门槛较高,普通投资者很难参与进来。以Quantopian、优矿等为代表的众包式量化投资分析平台极大地降低了量化交易策略开发的门槛,用户在其平台上能够获得行情、回测等支持,实现各类量化交易策略。2015年之后,国内逐渐出现了一批这类平台,京东也推出了“京东量化平台”。

案例1:专注于财经资讯的众包型投资社交平台——Seeking Alpha


Seeking Alpha成立于2004年,是一家投资社交平台(investment-related social media website)。传统资讯的网站内容大多是来自记者的新闻报告,而Seeking Alpha上的内容则是由投资者贡献的观点和分析,Seeking Alpha的编辑负责对文章进行审校来保证质量。

截至2016年8月底,Seeking Alpha有13000位撰稿者,4000名为在过去180天内投过稿件的活跃撰稿者,这些撰稿者们包括对冲基金经理、分析师、个人投资者和行业专家。平台所覆盖的股票超过了5100只,很多都是华尔街分析师们没有覆盖的小股票。Seeking Alpha自称文章所关注的股票数量要多于专业分析师。目前,平台累计刊登了1.2万篇独家精品文章,评论条数超过15.8万条。

案例2:基于用户数据进行盈余预测的投资分析平台——Estimize


Estimize成立于2011年,是一家基于用户数据进行盈余数据预测的投资分析平台,其创始人Leigh Drogen是一位前量化对冲基金分析师。Estimize以用户在平台上发表预测为基础,利用算法为超过2000只股票提供盈余预测。自成立至今,Estimize获得了多轮风险资金,累计投资额超过1200万美元。Estimize的用户包括独立的买方从业者、卖方从业者、私人投资者和学生等。截至2016年8月,平台共有32544名的注册用户,超过4100名用户提供过至少1次预测。


案例3:可以建立熟人群组分享的投资社交平台——Openfolio


Openfolio成立于2014年,总部位于纽约。Openfolio把投资者兴趣和透明性作为第一位,并独创投资者平均指数和相同年龄层的投资者的社区,能够追踪股票表现。

以投资者平均指数为例,Openfolio 通过用户所同步的投资组合数据(持仓、交易情况和市场表现),推出社交投资基准指数——“投资者平均指数”(Openfolio Investor Average)。Openfolio根据用户填写的信息及券商账户信息将平台所有用户划归到不同的群组,并会统计每个群组的平均指数。目前平台有三大类群组,分别为人口(Demographics)、行业(Industries)和学校(School)。

案例4:量化投资算法众包分析平台——Quantopian


Quantopian成立于2011年,是一家位于波士顿的量化算法众包分析平台,在Forbes所评的“2014年美国最具潜力的公司”中排名第98位。Quantopian允许用户在平台上开发和测试模型算法,并且通过平台自动根据算法进行下单交易。

Quantopian并不面向华尔街的金融精英,而是瞄准那些“量化新手”,例如高校的博士研究生们。Quantopian的目标是成为量化领域基础设施最完善的众包、开放平台,平台提供了详细的量化投资教程、真实交易数据,也和高校的金融教授们开展了合作。

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