新金融日报：网贷备案指引曝光，P2P平台至少提交九大材料；支付宝称有能力第一时间识别不良信息

互联网+ 南瓜零壹财经 2016-11-28 阅读：3835

关键词：网贷 p2p平台 支付宝 捷信 爱贷网

PPmoney获B轮融资，启动集团化运作；塞内加尔成非洲第二个发行数字货币的国家……

【公司新闻】

捷信或新增资11亿元，注册资本达44亿元

微博“滨海”发布28日下午发布的消息表示，日前，注册在天津开发区的两家外企--日资企业永旺梦乐城中国投资哟徐爱你公司、捷克企业捷信消费金融公司（以下简称捷信）先后在泰达新增资本，并以天津开发区为平台，进一步扩大在华业务。信息显示，日前，捷信新增资11亿元人民币，增资后公司注册资本达到44亿元人民币，而这是捷信继今年1月增资15亿元人民币之后本年度的第二次增资。

PPmoney获B轮融资启动集团化运作

互联网金融平台PPmoney万惠理财11月28日向媒体发出邀请，拟于近日召开B轮融资发布会，宣布融资成果，并启动集团化运作进程。第三方季度财报显示，其在今年5月和7月分别通过两笔、六笔协议转让达成3.75亿元的成交额，成交额占公司总市值的5%。外界猜测其正是通过股票协议转让完成了B轮融资。

集团化进程上，其集团公司已正式更名为“广东万惠网络科技集团有限公司”，据PPmoney 万惠联合创始人胡新11月26日透露，PPmoney理财将独立出来，专门从事网贷业务。

量化派宣布获5亿C轮融资，阳光保险领投

日前，Fintech公司正式宣布获得C轮5亿融资，据悉，本轮融资由领投、复星集团旗下PE基金复星创富及国信弘盛（国信证券旗下）跟投，此外赛点资本也参与了本轮融资。量化派创始人&CEO周灏表示，此轮融资主要用在行业扩展、上下游的布局和人工智能团队建设方面。此前量化派已完成复星昆仲、高榕资本、华创资本的A轮投资及知新资本、Star VC、东方富海、将门、必海资本的B轮投资。

爱贷网获得2亿元B轮融资启动产业结构多元化布局

近日，互联网金融信息服务平台爱贷网宣布完成2亿元B轮融资，投资方为北京电子企业集团。爱贷网于2012年8月正式上线，主要面向中小企业及有消费需求的群体，为优质用户提供小微信用贷，并提供多种消费场景的消费贷。爱贷网正在布局消费金融、供应链金融，打通优质企业场景化服务、增加企业的运营能力。今年9月，爱贷网启动产业结构多元化布局，最新的三大产品线包括：爱贷网理财、爱贷网借款、铼享客。

支付宝：“圈子”是开放社区，我们有能力第一时间识别不良信息

28日早间，官方微博发布题为“关于'圈子'”的声明，称昨日下午起备受争议的“圈子”是相对开放的社区，与开放社交不同，“基于支付宝的实名和大数据能力，一旦发现不良信息，我们有能力在第一时间识别，并会采取措施进行分类处理，同时也会协同合作伙伴共创良性的社区环境”。

【监管动态】

网贷备案指引曝光，P2P平台至少提交九大材料

11月28日，一份署名中国银监会办公厅的《网络借贷信息中介机构备案登记管理指引》影印文件流出。该文件的流出，是8月24日《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》发布后又一份关于网贷管理办法的细则“指引”。

备案登记指引显示，新设立的网贷平台登记注册、领取营业执照后，应当于10个工作日内向注册地金融监管部门申请备案登记。已设立的网贷平台，依据P2P网贷专项整治工作的安排，在各地完成分类处置后再行申请备案登记。新设立的网贷借贷平台备案登记程序为：注册并领取营业执照--向注册地金融监管机构申请备案登记--地方金融监管部门出具备案登记证明文件。

网传央行下发《关于加强征信合规管理工作的通知》：部分已备案企业征信机构严重干扰企业融资环境

近日，有自媒体发文称中国人民银行下发了《关于加强征信合规管理工作的通知》，并提供了疑似该文件的扫描图片。该文件要求金融信用信息基础数据库接入机构、已备案的企业征信机构和信用评级机构和央行分支机构查询点对本单位的征信合规情况进行一次全面的自查自纠，自查自纠报告于2016年12月28日前上报，央行将于2017年上半年组织抽查接入机构和备案机构的自查自纠工作。

该文件还称自2017年起，上述机构每年都要开展一次全面的自查自纠工作，自查自纠报告应于每年12月28日前报央行或其分支机构。

【国际要闻】

智能投顾公司Lending Robot申请组建投资基金欲增加高净值客户

智能投顾公司Lending Robot于近日向美国证券交易委员会（SEC）提交申请欲组建一支集合投资基金。根据招募说明，基金接受的最低投资金额为10万美金，最高金额没有设限。Lending Robot表示，此次基金的组建是为了增加更多的高净值投资客户。

Lending Robot于2012年在西雅图创立，致力于将P2P借贷过程变得更加简便和自动化，利用计算机算法帮助投资者自动检索出最有价值的借贷项目，平台目前为用户提供了超过40种的筛选技术支持。

德国线上理财平台Cashboard获300万欧元A轮融资智能投顾新玩法？

据编译，德国线上理财平台Cashboard获得300万欧元A轮融资，领投方来自Digital Space Ventures，原有的投资方Redalpine Capital 、Earlybird 和 500 Startups跟投。除此之外，跟投的还有 Makers和德国电视集团 ProSiebenSat.1。这笔融资主要用于团队的扩充和业务的国际化。这家位于的柏林的创业公司表示，和市面上大多数只提供交易所交易基金的智能投顾平台不一样，Cashboard 可以让用户接触到更多的资产。包括活期借贷（主要来自于银行的短期借款），股票和网络借贷。

法国POS解决方案提供商Wynd获得3170万美元B轮融资聚焦于POS服务

近日，法国POS解决方案提供商Wynd宣布获得3170万美元B轮融资，由Sodexo Ventures、Orange Digital Ventures以及Bpifrance投资。据了解，本轮融资资金将用于扩大公司团队以及进行国际化扩张，首先在英国和迪拜设立办事处。公开资料显示，Wynd成立于2013年，是一家为餐厅和商店的企业研发Saas解决方案提供商，并帮助客户替代其现有POS服务。在本轮融资之前，2015年10月12日，Wynd获得780万美元A轮融资，投资方为Orange Digital Venture、Alven Capital；2014年11月3日，Wynd获得200万美元种子轮融资，由SGH CAPITAL投资。

R3已募得5000多万美元，摩根大通等7个创始成员或拒绝参与其融资

据编译，某份泄露的文件指出，银行联盟R3CEV的42个创始成员中，至少有7个拒绝参与其1.5亿美元的融资计划。该份文件发布于PasteBin聊天室（其真实性已经过某知情人士确认），其中列出了计划参与融资的银行名单，以及具体的投资金额。另外，还有7家银行宣布退出本轮融资。

另外，融资计划内部人员表示，该份文件中列出的那些尚未参与融资的银行名单可能会产生变化。R3公布了一份不具约束力的意向书，该意向书于本周五正式到期，但该文件的曝光日期是周二。

塞内加尔成非洲第二个发行数字货币的国家

继突尼斯之后，非洲国家塞内加尔（Senegal）近期也加入了国家级数字货币的发行队伍，成为了第二个发行数字货币的国家。这种基于区块链的数字货币名为eCFA，享有与该国官方货币非洲法郎（CFA Franc）同等的法律地位。

eCFA是政府和塞内加尔央行（BRM）以及电子货币铸造有限公司（eCurrency Mint Limited）合作的成果。BRM将在遵守西非国家中央银行（BCEAO）及西非经济和货币联盟央行（WAEMU）的电子货币规定的前提下，发行这个法定的数字货币eCFA。虽然官方宣称eCFA十分安全可靠，但这种货币仍因央行系统的垄断遭到了外界的批评。

安永瑞士：明年1月或将接受比特币付费方式

据newsbtc.com消息，2017年1月，安永（国际四大会计师事务所之一）瑞士分公司的客户或将可以使用比特币结算发票。该公司还在苏黎世的办公室增添了一个比特币ATM。另外，EY瑞士分公司的所有员工将开始使用数字钱包APP来接收和消费比特币。瑞士迅速成为世界上对比特币最友好的国家。相对于对抗加密货币，瑞士楚格镇将可能接受民众使用比特币来为公共服务付费。

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