银监会、地方金融办进场地方网贷平台调研

网贷周假零壹财经 2016-08-31

关键词：网贷 银监会 监管

一位四川网贷平台口贷网的高管称，其在今天接待了来自四川银监局和地方金融办的进场调研，主要听取其业务模式、公司情况、内控制度等汇报。

零壹财经8月30日获悉，继8月24日银监会等四部委发布《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行管理办法》（下称“暂行办法”），地方银监局和地方金融办已对地方网贷平台进场调研。

一位四川网贷平台口贷网的高管称，其在8月30日接待了来自四川银监局和地方金融办的进场调研，主要听取其业务模式、公司情况、内控制度等汇报。

这一行动契合了此次网贷暂行管理办法的“双负责”原则。在暂行办法中，对网贷主管机构银监会和地方金融监管机构职能进行了分工，实行“双负责”原则，即由银监会及其派出机构对网贷业务实施行为监管，制定网贷业务活动监管制度；地方金融监管机构负责网贷机构的监管。

这也是自网贷暂行管理办法出台，业内首次出现在公众视野中的由银监会和地方金融办联合行动。上述口贷网高管透露，此次四川银监局和金融办按行政区划定调研平台，每一行政区一个组，每组调研5家左右平台。根据资料显示，四川省此次确定17家调研对象，时间为8月29日至9月2日。

另一家成都平台助商贷的一位相关负责人也透露，其也将在8月31日迎来监管进场调研。该人士表示，其未提前收到监管部门对此行具体调研内容安排。

从上述平台透露出的业务模式、公司情况、内控制度三大调研事项来看，业务模式与此次网贷暂行管理办法相关较大。

零壹财经了解到，这次调研主要内容包括：1）网贷机构基本情况：主要是机构法人、经营范围、分支机构及线下门店、资金存管情况等；2）平台实际运营情况：交易情况、资金来源真实性、资金实际用途及走向、平台利润主要来源；3）业务种类情况：有无债权转让、互联网金融产品发售、个体网络贷款、股权众筹等；4）内控制度建设：信息披露、投资者保护措施、资金使用安全保障等；5）平台发展中主要存在的问题：有无拿到电信许可证、利用平台自融、提供担保和保本宣传、与发售基金、保险、信托产品等捆绑销售、为股市配资等。

8月24日正式出台的网贷暂行管理办法里，列出了13条禁止清单。涉及业务模式的，除“不得从事的债权转让行为”外，暂行办法也强调禁止混业经营的思路，暂行管理办法提到禁止“自行发售理财等金融产品募集资金，代销银行理财、券商资管、基金、保险或信托产品等金融产品；开展类资产证券化业务或实现以打包资产、证券化资产、信托资产、基金份额等形式的债权转让行为。”

上述助商贷人士表示，四川监管部门曾在今年3月份对辖内平台做过登记工作。此次暂行管理办法出台了，指明了监管方向，也意味着给地方监管部门出台了监管具体操作指引。

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